#86 lo he dicho en #168 ; habría que abrir un debate entorno a eso...
que las pensiones que no son ni mil euros, mucho más deberían subir, pero las que pasan de 2000€.........
#24 y su familia? Sus amigos? Vecinos? Su red social? Con 25 años puedes rehacer tu vida en otra parte, pero a partir de ciertas edades no es tan fácil dejarlo todo.
Manda cojones que la gente tenga que dejar su barrio y su vida y hacerse ermitaña por caprichos del mercado.
#89 para invertir primero hay que poder ahorrar y luego poder asuimir los riesgos. He entendido perfectamente tu comentario. La primera frase, de la que me mofo con la simulacion de antes, y tambien la ultima, en la que te creeras con mas patrimonio que nadie que conoces aqui, lo cual es bastante osado y desde luego, muy soberbio.
Deja de hacer el ridiculo tu.
#23 Es que no teneis ni idea, os ahorrais 3.5 euros al dia de gastos superfluos. Lo que son 1200 euros al año. Con un interes compuesto mensual del 10% (a mi con suerte banco me da 2.5, pero es porque no tengo suficiente cultura financiera como los gurus influencers que tienen interes de miloncientos% al dia) te da la friolera de 120 euros al año.
Lo invertimos todo a una season del altcoins de altisimo riesgo que nos de un interes del 70% y al final del año habremos ahorrado 2500 euros. Repetimos, sin fallar, durante 10 años, con ese interes al 10% el ahorro anual suponen 26000 eurazos! Y con inversiones altamente profit en mercados volatiles como altcoins, conseguimos, jugandonoslo todo, pero claro, hay que saber, 18000 euros mas! Evadiendo los impuestos de las altcoins, sumado al beneficio del ahorro cafetero de una decada, tendriais casi 50k!
Suficiente para la entrada de un a casa derroida de 50m2 en la españa vaciada!
Es que no teneis npi de finanzas meneantes.
#23 3,80€ al día, todos los días, son más de 1000€ anuales. Teniendo en cuenta la poca capacidad de ahorro de mucha gente, si encima te lo gastas en gilipolleces (porque tomarte un café en tu casa es 30 veces más barato), pues ahí está el quid. Obviamente no es sólo el café, son más cosas. Pero el que no ahorra en eso no ahorra en nada.
#23 como siempre en internet, todo tiene que ser blanco o negro.
- ¿Ahorrar e invertir? Bien
- ¿Decirle a los chavales que no pueden pagarse un piso por su culpa, porque el viernes por la tarde se toman 4 cañas con los amigos, cosa que le da una felicidad inmensa y le evita caer en depresión por la mierda de vida que lleva? Mal
#23 Totalmente. Cualquiera que en su niñez más temprana ya atendiera a clases financieras básicas lo tiene totalmente claro.
Tuppence, patiently, cautiously trustingly invested
In the, to be specific,
In the Dawes, Tomes
Mousely, Grubbs
Fidelity Fiduciary Bank! www.youtube.com/watch?v=XxyB29bDbBA
#98 Si yo te quito un riñón, tu calidad de vida se desploma. Si yo te quito un 1% por encima de los 10M€, tu calidad de vida ni se entera. La diferencia es abismal (y es el mismo principio que los impuestos progresivos).
#80 Soy consciente. No le veo mayor problema. Si te sale el dinero por las orejas me parece razonable que tenga que volver a la caja o se te obligue a invertirlo para "teoricamente generar riqueza"
#26 sin el segundo punto sería muy controversial la verdad. Me cuesta creer que el gobierno hiciera su propio bróker decente (ha hecho el gobierno alguna página web decente??)
- Eximen de impuestos todas las ganancias (0%).
- Cualquier broker existente puede unirse a esto. Vamos que no tengo que cambiar de broker, sino abrirme una sub-cuenta dentro de mi broker actual.
#20 ojala fuesen todo ventajas y no se desencadene una espiral de totalitarismo, violencia, hambre en varias partes del mundo (aparte de Gaza y Ucrania)
#84 Ya no es la rentabilidad, son las garantías de pago. Como empiece el fantasma del "tonto el último que venda" entran en default en cuestión de días.
que las pensiones que no son ni mil euros, mucho más deberían subir, pero las que pasan de 2000€.........