El viernes recibí este SPAM por correo y con la crisis que hay creo que mucha gente puede picar y eso me pone furioso. No se exactamente como funciona la estafa. Ellos te mandan 3000 euros a una cuenta bancaria, te "ganas" 600 euros y les devuelves 2400 euros por Western Union. Te dicen que es totalmente legal... Accede a la web para ver el mensaje al completo.
#16 Cierto, es verdad hace poco he visto esa modalidad de doble estafa en algún foro de compraventa entre particulares.
Yo vendo una tele por 600 euros
A me compra la tele e ingresa el dinero a B para lo cual doy copia del DNI y datos personales de B
B me manda 450 euros por western union y se queda 150
A se muere de asco esperando la tele.
Yo tengo 450 euros y B es un estafador. Estafa redonda
#6 Si el dinero acaba asentandose en tu cuenta es porque la transferencia es de alguna cuenta de alguien al que le han robado los datos de su cuenta bancaria, cuando denuncie, el juez te condenará por actuar de mala fe y palmaras la pasta amen de otros problemas legales.
#9 Lo has clavado. Es el sistema que tienen las mafias que roban datos bancarios, normalmente por phishing por internet. El dinero que "ganas" es real, tan real como la cárcel que vas a pisar.
Conozco a uno que estuvo varios meses en preventiva por un caso así.
La intención es buena, pero aplicando la lógica de que nadie da duros a pesetas te ahorras problemas.
Lo que hacen probablemente son 2 cosas:
Te hacen un ingreso con talon donde la fecha valor es futura, el importe aparece en tu cuenta pero la fecha valor es de 48 horas despues cuando el talón se comprueba, tu sacas dinero real de tu cuenta para hacer el ingreso en western union y cuando comprueban el talon que es falso retrotraen la operacion dejandote un bonito -2400.
Otra teoria es que te conviertes en mulero, jaquean cuentas de bancos online de personas, te hacen una trasferencia online a ti y tu envias dinero no rasteable por western union, el marron luego te lo comes tu judicialmente.
#6 En primer lugar seguramente como dice #5 el talón es a fecha futura y es anulado luego, con lo que te quedas en principio "como estabas", en caso de que si que los manden, si te quedas los 3000 pavos estás colaborando en un delito de blanqueo de capitales también, ese dinero provendrá seguramente de alguna cuenta de banco pirateada o de algún negocio sucio que quieren que no sea rastreable... y el dinero hasta ti si que es rastreable, con lo que a ver como luego explicas tu ese ingreso en tu cuenta desde por ejemplo una cuenta robada
#10 no creo que sea así. Antes que que te quedes el dinero cancelarán la transferencia.
Lo de justificarlo me parece un tanto relativo, aunque no entiendo de leyes. Es decir, si llega alguien y hace un ingreso o una transferencia a mi cuenta y yo no lo conozco de nada, qué tengo que justificar? Es como si alguien manda pornografía infantil a mi e-mail o droga a mi buzón de correos. Qué culpa tengo yo?
#19 A ellos nunca les van a pillar, y nunca sabrán si lo has denunciado tu, o si ha sido la policía la que ha retenido el dinero en el banco...de todas formas, es verdad que lo mejor es no entrar, ¿alguien cree que no estando metido en política, le van a pagar 600 euros por no hacer nada, y de forma legal?
#22 No estoy del todo puesto, pero creo que las "mafias rusas" suelen trabajar con cantidades mucho mayores y las entregas de dinero -una vez se ha hecho el ingreso en la cuenta del "pardillo"- se suelen hacer en persona. Y suelen ser más elaboradas...en lugar de darte un 20% por no hacer nada, suelen ir diciendo que te pagan una cantidad en concepto de "mediador" por compraventa de obras de arte o cosas por el estilo, así consiguen mover más cantidades de dinero sin que el "palomo" entre en sospechas.
Sea como sea, y para todos los ámbitos de la vida, existe un dicho "cuando haya dinero de por medio, no te fíes ni de tu padre"
#18 Claro que tienes que justificarlo, sobretodo en casos muy concretos
Imagina la situación:
- Detectas que han obtenido tus datos de tu banco por internet, cuenta clave etc
- Te han sacado todo el dinero
- La transferencia de ese dinero fue a mi cuenta del banco
¿Que crees que pensará la policía y cualquier persona? evidentemente pensarán que yo soy el culpable, puedo decir que un señor desconocido por internet me envió ese dinero y tal, pero puedo escuchar las risas del juez desde aquí
#23 es que lo que tú dices no tiene nada que ver con lo que yo digo. Si te montas tu historia paralela, claro, es absurda.
Yo me refería a, por ejemplo, por venganza u odio, meto droga en tu buzón. Entonces te empapelan a ti sin más?
Y si llega alguien y me hace un ingreso anónimo en mi cuenta y me preguntan por qué, pues yo qué sé. Volvemos al razonamiento de antes: te hago eso y te empapelan? No creo que funcione así.
#24 El que se monta una historia paralela eres tu, hablamos de transferencias de dinero, trazables, y que obedecen evidentemente a un intento de blanqueo o timo, no de alguien que mete algo en tu buzón
Pero vamos, en tu caso, imagina que alguien mete droga en tu buzón, y tu abres el buzón y te la llevas a casa: culpable
Alguien mete dinero proveniente de negocios sucios en tu cuenta y tu te lo gastas: culpable
#26 es que tu comentario era a raíz del mío, que es el que planteaba el caso, con lo cual era el tuyo el que no tenía lógica.
Eso que dices es cierto, pero con un matiz: si me metes droga en el buzón me doy cuenta siempre. Si me metes dinero en mi cuenta puedo no darme cuenta. Nunca te ha pasado que te han ingresado algo y has dudado de lo que era?
#27 Si por eso he puntualizado que si lo gastas, claro puedes dejarlo en la cuenta y no tocarlo para nada pero vamos no es el caso, y en cualquier caso sería muy muy sospechoso que no digas nada (algunos dicen que les ha tocado la lotería para justificar esos ingresos 'dudosos'... y no miro para castellón )
#26 Exacto, no es lo mismo encontrarse 3000 euros en el suelo sin dueño, que en tu cuenta provenientes de un "dueño" reconocible, en el primer caso te puedes ir silbando si nadie te ha visto, en el segundo te ha visto el Banco de España y sabe que eres tu el que lo tiene. En cualquier caso siempre es mejor hacer aquello que te permita dormir bien por la noche.
Yo soy de los "gilipollas" que se encuentra un móvil y lo primero que hace es buscar en la agenda algún numero al que pueda llamar y devolverlo, he devuelto carteras con dinero y sin el. Me hace mas feliz
#6 A ver, estoy seguro de que ellos pueden anular la operación de los 3000 euros en x días, si pasan x días -1, pues ellos retiran el dinero y se olvidan de ti, si les ingresas el dinero, lo retiraran antes. El final siempre será que el banco te reclame a ti ese dinero, casi seguro, no lo se al 100% porque por supuesto no voy a hacer la prueba, pero espero que publicándolo aquí, alguien que sepa del tema nos aclare dudas para que la gente no pique. Nadie da dinero gratis asi como así, o es para blanqueo de dinero, o es para robar dinero, las dos son ilegales.
#5 Básicamente, y por lo que he visto, es la segunda opción: Otra teoria es que te conviertes en mulero, jaquean cuentas de bancos online de personas, te hacen una trasferencia online a ti y tu envias dinero no rasteable por western union, el marron luego te lo comes tu judicialmente.
No tiene porqué ser de cuentas "jaqueadas", sino también de ventas fraudulentas y demás.
Lo mejor es no picar...y la segunda mejor opción, es que una vez tengas los 3.000 euros, no hacer ninguna trasferencia y contactar directamente con la policía diciendo que te parece una operación muy sospechosa.
Si trasfieres el dinero y te quedas con los 600 euros, acabarás siendo procesado -como mínimo- como cooperador necesario del delito que se trate (normalmente estafa).
#0 No es que te retiren el pago de los 3000 € de tu cuenta. Es una especie de pirámide de blanqueo de dinero, de la cual tú te llevas una pequeña parte, ellos la mayoría, pero blanqueado. Y como te pille la poli cargas tu con todas las consecuencias, que seguro que es mucho peor que perder algunos €.
Western Union no sé muy bien como funciona , pero siempre esta en todos los timos.
No se exactamente como funciona la estafa.
El procedimiento exacto es que recibes un mail directamente de Papá Noel, sigues sus instrucciones y en pocos meses te haces rico.
¿Quien dijo que Papá Noel no existe?
Al principio de encontrarme en una situación precaria empezé a encontrar estas páginas de internet en las que te pagan por hacer clicks en anuncios, me apunté en algunas de ellas, descubrí algunas que eran SCAM y que cuando pedias el cobro de tu dinero, nunca lo recibias, pero me he quedado con tres de ellas con las que sigo haciendo clicks que son legales y con las cuales me saco un dinerillo cada mes para poder al menos pagar la factura de internet y teléfono. Hay muchas estafas por internet y todas las que te anuncian que te hacen ganar mucho dinero y rápido definitivamente son SCAM.
Además de tener toda la apariencia de tratarse de un sistema de blanqueo de dinero, si aún así te quieres arriesgar, deja el dinero en la cuenta 3 días y di que el banco lo tiene retenido.
Si el dinero no desaparece, haz lo que creas conveniente, si desaparece, por lo menos no has perdido pasta.
El timo funciona de la siguiente manera:
1.- Te dicen que te hacen un ingreso a tu cuenta de 3000€, que les envías por WesterU. 2400€, te "quedas" con 600€.
2.- Ellos confirman que les has enviado los 2400€ y lo retiran.
3.- Anulan el ingreso de los 3000€ a tu cuenta.
4.- Has perdido 2400€.
Por lo que he visto en muchas webs, sino me equivoco, tu haces un envio de dinero por western union a una persona y ese dinero se lo dan a esa persona si se autentifica, pero a ti te dan un código de seguridad por si ese dinero no se llega a recoger nunca, lo puedas recuperar. Lo que hacen estos estafadores, es pedirte ese código que nunca se lo debes dar a nadie para retirarlo ellos sin tener que autentificarse. Y aunque deberían hacer esa comprobación, en esos casos no tienen porqué y casi seguro que si conocen a alguien que trabaje en Western Union ya tienen la estafa montada, quizá pagándole o sobornando al propio empleado de Western Union.
Comentarios
#16 Cierto, es verdad hace poco he visto esa modalidad de doble estafa en algún foro de compraventa entre particulares.
Yo vendo una tele por 600 euros
A me compra la tele e ingresa el dinero a B para lo cual doy copia del DNI y datos personales de B
B me manda 450 euros por western union y se queda 150
A se muere de asco esperando la tele.
Yo tengo 450 euros y B es un estafador. Estafa redonda
#6 Si el dinero acaba asentandose en tu cuenta es porque la transferencia es de alguna cuenta de alguien al que le han robado los datos de su cuenta bancaria, cuando denuncie, el juez te condenará por actuar de mala fe y palmaras la pasta amen de otros problemas legales.
#9 Lo has clavado. Es el sistema que tienen las mafias que roban datos bancarios, normalmente por phishing por internet. El dinero que "ganas" es real, tan real como la cárcel que vas a pisar.
Conozco a uno que estuvo varios meses en preventiva por un caso así.
#12 #10 #9 #7 Gracias, era por entenderlo mejor, igual les podíamos trollear
La intención es buena, pero aplicando la lógica de que nadie da duros a pesetas te ahorras problemas.
Lo que hacen probablemente son 2 cosas:
Te hacen un ingreso con talon donde la fecha valor es futura, el importe aparece en tu cuenta pero la fecha valor es de 48 horas despues cuando el talón se comprueba, tu sacas dinero real de tu cuenta para hacer el ingreso en western union y cuando comprueban el talon que es falso retrotraen la operacion dejandote un bonito -2400.
Otra teoria es que te conviertes en mulero, jaquean cuentas de bancos online de personas, te hacen una trasferencia online a ti y tu envias dinero no rasteable por western union, el marron luego te lo comes tu judicialmente.
#1 Y si te hacen la transferencia, no les avisas y sacas los 3000 pavos? Podrían hacerte algo?
#6 goto #5
#6 En primer lugar seguramente como dice #5 el talón es a fecha futura y es anulado luego, con lo que te quedas en principio "como estabas", en caso de que si que los manden, si te quedas los 3000 pavos estás colaborando en un delito de blanqueo de capitales también, ese dinero provendrá seguramente de alguna cuenta de banco pirateada o de algún negocio sucio que quieren que no sea rastreable... y el dinero hasta ti si que es rastreable, con lo que a ver como luego explicas tu ese ingreso en tu cuenta desde por ejemplo una cuenta robada
#10 no creo que sea así. Antes que que te quedes el dinero cancelarán la transferencia.
Lo de justificarlo me parece un tanto relativo, aunque no entiendo de leyes. Es decir, si llega alguien y hace un ingreso o una transferencia a mi cuenta y yo no lo conozco de nada, qué tengo que justificar? Es como si alguien manda pornografía infantil a mi e-mail o droga a mi buzón de correos. Qué culpa tengo yo?
#16 Suelen ser mafias rusas, creo que no es buena idea entrar en el negocio para luego denunciarles.
#18 No es tan sencillo.
Les ingresan por error 6 millones $ y se dan a la fuga
Les ingresan por error 6 millones $ y se dan a la ...
levante-emv.comLe ingresan por error 10 millones de dólares y huye del país con el dinero
Le ingresan por error 10 millones de dólares y huy...
diariopyme.com#19 A ellos nunca les van a pillar, y nunca sabrán si lo has denunciado tu, o si ha sido la policía la que ha retenido el dinero en el banco...de todas formas, es verdad que lo mejor es no entrar, ¿alguien cree que no estando metido en política, le van a pagar 600 euros por no hacer nada, y de forma legal?
#21 Ellos quieren su dinero, no excusas. Y el dinero de la mafia sale muy caro. Yo no dormiría tranquilo teniendo 2.400€ de una mafia rusa.
#22 No estoy del todo puesto, pero creo que las "mafias rusas" suelen trabajar con cantidades mucho mayores y las entregas de dinero -una vez se ha hecho el ingreso en la cuenta del "pardillo"- se suelen hacer en persona. Y suelen ser más elaboradas...en lugar de darte un 20% por no hacer nada, suelen ir diciendo que te pagan una cantidad en concepto de "mediador" por compraventa de obras de arte o cosas por el estilo, así consiguen mover más cantidades de dinero sin que el "palomo" entre en sospechas.
Sea como sea, y para todos los ámbitos de la vida, existe un dicho "cuando haya dinero de por medio, no te fíes ni de tu padre"
#18 Claro que tienes que justificarlo, sobretodo en casos muy concretos
Imagina la situación:
- Detectas que han obtenido tus datos de tu banco por internet, cuenta clave etc
- Te han sacado todo el dinero
- La transferencia de ese dinero fue a mi cuenta del banco
¿Que crees que pensará la policía y cualquier persona? evidentemente pensarán que yo soy el culpable, puedo decir que un señor desconocido por internet me envió ese dinero y tal, pero puedo escuchar las risas del juez desde aquí
#23 es que lo que tú dices no tiene nada que ver con lo que yo digo. Si te montas tu historia paralela, claro, es absurda.
Yo me refería a, por ejemplo, por venganza u odio, meto droga en tu buzón. Entonces te empapelan a ti sin más?
Y si llega alguien y me hace un ingreso anónimo en mi cuenta y me preguntan por qué, pues yo qué sé. Volvemos al razonamiento de antes: te hago eso y te empapelan? No creo que funcione así.
#24 El que se monta una historia paralela eres tu, hablamos de transferencias de dinero, trazables, y que obedecen evidentemente a un intento de blanqueo o timo, no de alguien que mete algo en tu buzón
Pero vamos, en tu caso, imagina que alguien mete droga en tu buzón, y tu abres el buzón y te la llevas a casa: culpable
Alguien mete dinero proveniente de negocios sucios en tu cuenta y tu te lo gastas: culpable
#26 es que tu comentario era a raíz del mío, que es el que planteaba el caso, con lo cual era el tuyo el que no tenía lógica.
Eso que dices es cierto, pero con un matiz: si me metes droga en el buzón me doy cuenta siempre. Si me metes dinero en mi cuenta puedo no darme cuenta. Nunca te ha pasado que te han ingresado algo y has dudado de lo que era?
#27 Si por eso he puntualizado que si lo gastas, claro puedes dejarlo en la cuenta y no tocarlo para nada pero vamos no es el caso, y en cualquier caso sería muy muy sospechoso que no digas nada (algunos dicen que les ha tocado la lotería para justificar esos ingresos 'dudosos'... y no miro para castellón
)
#26 Exacto, no es lo mismo encontrarse 3000 euros en el suelo sin dueño, que en tu cuenta provenientes de un "dueño" reconocible, en el primer caso te puedes ir silbando si nadie te ha visto, en el segundo te ha visto el Banco de España y sabe que eres tu el que lo tiene. En cualquier caso siempre es mejor hacer aquello que te permita dormir bien por la noche.
Yo soy de los "gilipollas" que se encuentra un móvil y lo primero que hace es buscar en la agenda algún numero al que pueda llamar y devolverlo, he devuelto carteras con dinero y sin el. Me hace mas feliz
#6 A ver, estoy seguro de que ellos pueden anular la operación de los 3000 euros en x días, si pasan x días -1, pues ellos retiran el dinero y se olvidan de ti, si les ingresas el dinero, lo retiraran antes. El final siempre será que el banco te reclame a ti ese dinero, casi seguro, no lo se al 100% porque por supuesto no voy a hacer la prueba, pero espero que publicándolo aquí, alguien que sepa del tema nos aclare dudas para que la gente no pique. Nadie da dinero gratis asi como así, o es para blanqueo de dinero, o es para robar dinero, las dos son ilegales.
#5 Básicamente, y por lo que he visto, es la segunda opción:
Otra teoria es que te conviertes en mulero, jaquean cuentas de bancos online de personas, te hacen una trasferencia online a ti y tu envias dinero no rasteable por western union, el marron luego te lo comes tu judicialmente.
No tiene porqué ser de cuentas "jaqueadas", sino también de ventas fraudulentas y demás.
Lo mejor es no picar...y la segunda mejor opción, es que una vez tengas los 3.000 euros, no hacer ninguna trasferencia y contactar directamente con la policía diciendo que te parece una operación muy sospechosa.
Si trasfieres el dinero y te quedas con los 600 euros, acabarás siendo procesado -como mínimo- como cooperador necesario del delito que se trate (normalmente estafa).
Funciona por que ellos recuperan los 2400 de Western en metalico y luego anulan el ingreso en tu cuenta, con lo que tu pringas el dinero.
#0 No es que te retiren el pago de los 3000 € de tu cuenta. Es una especie de pirámide de blanqueo de dinero, de la cual tú te llevas una pequeña parte, ellos la mayoría, pero blanqueado. Y como te pille la poli cargas tu con todas las consecuencias, que seguro que es mucho peor que perder algunos €.
Western Union no sé muy bien como funciona , pero siempre esta en todos los timos.
No se exactamente como funciona la estafa.
El procedimiento exacto es que recibes un mail directamente de Papá Noel, sigues sus instrucciones y en pocos meses te haces rico.
¿Quien dijo que Papá Noel no existe?
Al principio de encontrarme en una situación precaria empezé a encontrar estas páginas de internet en las que te pagan por hacer clicks en anuncios, me apunté en algunas de ellas, descubrí algunas que eran SCAM y que cuando pedias el cobro de tu dinero, nunca lo recibias, pero me he quedado con tres de ellas con las que sigo haciendo clicks que son legales y con las cuales me saco un dinerillo cada mes para poder al menos pagar la factura de internet y teléfono. Hay muchas estafas por internet y todas las que te anuncian que te hacen ganar mucho dinero y rápido definitivamente son SCAM.
Además de tener toda la apariencia de tratarse de un sistema de blanqueo de dinero, si aún así te quieres arriesgar, deja el dinero en la cuenta 3 días y di que el banco lo tiene retenido.
Si el dinero no desaparece, haz lo que creas conveniente, si desaparece, por lo menos no has perdido pasta.
El timo funciona de la siguiente manera:
1.- Te dicen que te hacen un ingreso a tu cuenta de 3000€, que les envías por WesterU. 2400€, te "quedas" con 600€.
2.- Ellos confirman que les has enviado los 2400€ y lo retiran.
3.- Anulan el ingreso de los 3000€ a tu cuenta.
4.- Has perdido 2400€.
Lo que es incomprensible es simplemente la idea de aceptar algo así.
No importa como funcione el timo. El sentido común sí funciona: si puedes ganarte tú esos 600 euros, ¿por qué me lo cuentas a mí?. Algo huele mal.
Por lo que he visto en muchas webs, sino me equivoco, tu haces un envio de dinero por western union a una persona y ese dinero se lo dan a esa persona si se autentifica, pero a ti te dan un código de seguridad por si ese dinero no se llega a recoger nunca, lo puedas recuperar. Lo que hacen estos estafadores, es pedirte ese código que nunca se lo debes dar a nadie para retirarlo ellos sin tener que autentificarse. Y aunque deberían hacer esa comprobación, en esos casos no tienen porqué y casi seguro que si conocen a alguien que trabaje en Western Union ya tienen la estafa montada, quizá pagándole o sobornando al propio empleado de Western Union.