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#10:
Pensando en una casa de coste 100.000€ de 2º mano, supone tener ahorrados 20.000€ para lo que no cubre la hipoteca del banco.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
#99:
#26 no te dan el 100% ni a palos. Te lo digo yo que me he movido por todos los bancos estos meses para la mía y soy funcionario...
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
#5:
¿Idealista necesita hacer un estudio para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
#23:
#9 Eso es poquísimo. Los intereses son bestiales.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
#2:
Bueno, creo que es bastante exagerado, en Madrid hay viviendas por 100.000 €, a las que se puede acceder con 20.000 o 30.000€ de ahorros.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
Comentarios
#2 100.000€ en Madrid de que tamaño? De 30m2? O que se caen a pedazos?
En Barcelona y alrededores como Hospitalet no encontrarás nada aceptable por menos de 250000€. Con suerte se puede encontrar un estudio o algo así por 100.000€ pero de de eso, de 30-40m2
¿Idealista necesita hacer un estudio para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
70000€ ahorrados?
Pensando en una casa de coste 100.000€ de 2º mano, supone tener ahorrados 20.000€ para lo que no cubre la hipoteca del banco.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
Bueno, creo que es bastante exagerado, en Madrid hay viviendas por 100.000 €, a las que se puede acceder con 20.000 o 30.000€ de ahorros.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
#23 creo que has entendido mal el artículo
La cuestion es cuánto ahorro necesitas para la entrada de la vivienda, no cuanto vas a pagar de intereses.
Por cierto, decir que los intereses están altísimos es un chiste no?? Yo pago 7€ al mes de intereses.
#1 la verdad es que se han pasado.
Claro, que todo está en lo que uno considere una casa decente
Los hay que, o la casa vale más de 300.000€ o piensan que es una chabola.
Pero si la casa vale unos 120.000. con tener 30.000 ya vas bien.
#9 Eso es poquísimo. Los intereses son bestiales.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
#9 para estar pagando hasta que te jubiles y más allá.
#26 no te dan el 100% ni a palos. Te lo digo yo que me he movido por todos los bancos estos meses para la mía y soy funcionario...
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
La cosa es aún peor.
El artículo (y el estudio de idealista) presuponen algo que generalmente no pasa: que el precio de venta de la vivienda sea igual o menor al precio de tasación.
Dado que los bancos sólo dan el 80% del precio MENOR entre el precio de venta y de tasación, si la tasación es menor que el precio de venta, implica que no sólo hay que aportar el 20% que no cubre la hipoteca + impuestos y gastos, sino que también hay que aportar la diferencia entre el precio tasado y el precio real de venta.
Ejemplo:
Casa de 100.000€ tasada en 100.000€ = hipoteca por el 80% de 100.000€.
Necesitas unos ahorros de, aprox: 20.000€ (lo que la hipoteca no cubre) + 14.000€ de gastos = 34.000€
Misma casa de 100.000€ tasada en 90.000€ = hipoteca por el 80% de 90.000€.
Necesitas unos ahorros de, aprox: 18.000€ (lo que la hipoteca no cubre) + 10.000€ (lo que falta entre la tasación y el precio real de venta) + 13.000€ de gastos = 41.000€
Fijaos la enorme diferencia en la misma compra, sólo porque la tasación te salga menor que el precio de venta. 10.000€ menos de tasación implican 7.000€ más de ahorros que tienes que poner.
En conclusión: se necesitan AÚN MÁS AHORROS de los que se indican en el artículo.
#9 Y quien coño ahorra 30.000 con salarios mileuristas que ni te permiten llegar a fin de mes?
Dejadlo todo en manos de los fondos buitres, que ellos velaran por nuestro bienestar.
#15 en Vallecas, bastante grandes y en bastante buen estado.
#2 100.000 euros en Madrid, buen chiste ese.
A no ser que te refieres a Villaconejos, municipio situado en la Comunidad de Madrid, a unos 55 km de la capital.
#9 En las ciudades caras: madrid, barcelona, bilbao, donostia, etc. es el precio que ronda una vivienda con 2 habitaciones y un baño en una zona humilde. Por 120.000 no tienes ni un bajo de esos que convierten en viviendas. Tal vez en algún barrio de esos muy deprimidos donde nadie iría si tiene hijos. Aunque luego en pueblos pequeños de la meseta tienes hasta pisos por 70.000 euros, pero claro, allí no suele haber trabajo.
#35 No, pero hace muy poco, y ya decían lo mismo que ahora, y es falso.
Hipotecas al 100% las sigue habiendo, es cuestión de buscarlas bien, con el tema de las exageraciones de los precios de los pisos y de que es imposible comprarse uno y bla bla bla cansan, porque muchas veces la gente se queja de vicio. Claro que es mejor vivir cerca de la gran vía o de la puerta del sol, y dentro de la M-30 y claro, muchas cosas, pero somos 50 millones y no teodos cabemos en el centro, así que habrá que conformarse con otra cosa, y con las hipotecas lo mismo, puede que al principio no consigas una hipoteca cojonuda, pero las hay al 100%, igual que cuando la compré yo hace un par de años. Ya habrá tiempo de amortizar o cambiar de hipoteca cuando hayas pagado el 20% de la casa. Pero las hay al 100%, y de obra nueva y de promociones que puedes ir pagando mes a mes hasta que las construyan para que llegues al 80% cuando estén terminadas y hacer una hipoteca general si quieres en vez de al 100%. Hay mil opciones de acceso a las viviendas sin tener que tener ahorrado tanto dinero,
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/84537624/
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/81828043/
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/84748810/
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153309391/d?ai=153309391&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/aire-acondicionado/153583200/d?ai=153583200&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153757132/d?ai=153757132&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153741566/d?ai=153741566&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
#44 no sabes diferenciar entre intereses y principal??
Cuando pagas tú cuota de la hipoteca, una parte son los intereses y otra se dedica a amortizar el crédito.
Canto más bajo sean los intereses más dinero dedicas a amortizar.
Los cálculos no los hago yo, los hace mi banco. Y si, en los últimos meses estoy pagando 7 € de intereses y todo el resto de la cuota es para devolver el crédito.
Nunca jamás en toda la historia de España han estado los intereses hipotecarios tan bajos como ahora.
Otra cosa es que la mitad de la gente no pueda ahorrar por los bajos salarios de la mayoría
#5 para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
No , esa no es la hipotesis o el objetivo del estudio. El estudio va de A que vivieda puedes acceder teniendo una cantidad X que puede rondar el 30% de los gastos, y cuanto es la media en cada comunidad.
Algo que seguramente se ha preguntado muchas personas.
#20 a 30 años, el sueldo pues unos 60k brutos anuales de base y horas extras aparte
#179 Tú: "Cuando esté mayor y me haga falta un sitio donde caerme muerto pagaré una casa el contado con el dinero que me habré ahorrado en impuestos y atracos varios"
#15 Entre 75.000 y 110.00€, entre 30 y 60 M2, una o dos habitaciones, habitualmente 3 o 4 planta sin ascensor, algunos interiores, muchos necesitan reforma.
Vamos el piso se suele comprar uno en un principio cuando no tiene hijos y ganas de currar para cambiarlo más adelante.
#36 Estoy viendo pisos todos los días, y no estoy contando chistes, te hablo de Madrid capital, pero no los busques en la calle Serrano o El Retiro:
https://www.idealista.com/venta-viviendas/madrid-madrid/?ordenado-por=precios-asc
Jamás me compraré un piso. Me niego a trabajar para pagar a los políticos que han inflado el precio del suelo, a los notarios con sus actos jurídicos documentados, a las haciendas con los impuestos sobre la transmisión patrimonial, a los ayuntamientos con el IBI, a las aseguradoras por sus mierda-seguros que no cubren una idem, a los bancos por los intereses de prestarme un dinero que ni ellos mismos tienen y sacan de la nada con el timo del dinero fiduciario. Y todo ello, para que mis herederos, tengan que renunciar a la herencia por ser obligados a pagar tantos impuestos que no les merezca la pena.
Señores, abramos los ojos. COMPRAR UN PISO ES UN PUTO TIMO.
150.000 la mía, comprada hace nada, y he necesitado casi 50.000 euros de ahorro.
Desde luego no es algo en lo que se pueda meter cualquiera.
#66 hay algunos bancos que en ese caso de tasación por lo bajo, te dan hasta el 90%.Deustche Bank por ejemplo. E ING creo que también. Pero vamos, no te saca de pobre.
#6 No es eso lo que dice la noticia. Da precios medios por comunidad y te da (aprox) el 30% de ese precio medio como ahorro necesario.
Lo cual es irrelevante y no creo que nadie se haya preguntado porque cuando te vas a comprar una vivienda el precio medio te toca un pie ya que los ahorros que necesitas es el 30% de la vivienda que quieres comprarte, no de la media.
Si logras ahorrar 70.000 en provincias da para una casa modesta de 2a mano
Los que compran cosas con dinero que no tienen deberían estar en la carcel, son nocivos para la sociedad. Son el problema.
#23 "los intereses son bestiales"
Bueno, los tipos de interés jamás han estado tan bajos como ahora.
Se pueden conseguir créditos hipotecarios del 0,7% de interés, incluso a tipo fijo al 1,5%.
#97 No digas Madrid capital, di Madrid centro o Madrid zonamolona. En Carabanchel, Vallecas,..., tienes pisos muy por debajo de 4000€/m2. Otra cosa es que no te guste vivir allí.
Hay que tener ahorrado el coste total de lo compres.
Depende , en el pueblo donde compro mi compañero de curro hay pisos por 20 mil euros o menos
#10 Debo ser el único que con 15000 euros pude comprarme una casa de mucho más de 100000 euros.
#60 #75 Y quien paga alquiler ya ni te cuento.
#9 En Mallorca con 120k te puedes comprar algo en un barrio marginal.
En Ciudad Real vendemos una casa de 90 metros por 45.000 € por si la quieres
#15 En Hospitalet tienes Bellvitge, con pisos que no están mal por 150.000€
https://www.idealista.com/venta-viviendas/hospitalet-de-llobregat/bellvitge/bellvitge/?ordenado-por=precios-asc
Eso si, algunos necesitan una reforma urgente están como cuando los hicieron en los 60
De tú y de usted en la misma pregunta.
Pablo Ramirez Sañudo seal approval (sobre todo si hablan de ahorros e inmobiliarias).
#22 correcto, salen las cuentas.
Leyendo vuestros comentarios tengo ya la certeza absoluta de que jamás podré tener una casa
#10 Los males de la burbuja fue precisamente otorgar préstamos en muchos casos del 120% y de forma generalizada no contar con ahorros y después de pagar los gastos con el sobrante comprar un coche, así que me parece de puta madre lo que ahora sucede, el que pueda que ahorre si no queremos una colección de zombis insolventes y una segunda tanda de pisos embargados
#181 Hombre, pelín asceta sí que parece...
Donde yo vivo ahora hay pisos por 60k
#26 con 14 mil te da casi para pagar TPO+Ajd+notario+gestoria+tasación. Ya del piso ni hablamos.
#25 Mejor paga un alquiler de 1000€ y vas ahorrando, cuando con 80 años tengas tus 200k te compras el piso.
#10 totalmente de acuerdo. Tus cálculos son más realistas que los de muchos comentarios que leo aquí de gente que cree que con 15.000€ se compra un casoplón... habrá que ver en qué banco han cotejado esos datos o si se lo dijo su cuñado en la barra del bar, que tiene un amigo que trabaja en un banco...
Lo que tengas ahorrado para darlo de entrada, no vale una mierda. Trabajo estable es lo que se necesita. Si tienes trabajo temporal intermitente o estas en paro dia si dia tambien al final palmas. Y visto como va el mercado, un trabajao "estable" no te lo garantiza nadie. Al final, no nos engañemos, comprarse una viviendo es un acto salto de fe a no ser que seas funcionario o te la compre papa.
Lo peor es que el alquiler tampoco lo veo yo una opciion de futuro.
Vamos que, jodido lo van a tener nuestros hijos.
#17 llamar a algo de 30m2 vivienda es arriesgado. No obstante por menos de 4000 euros m2 en madrid capital complicado.
#71 es lo que tiene poner los datos casi reales de la compra de mi piso hace un año
, que son de lo mas realistas 
#172 todo depende de 3 cosas:
Cuanto dineros pides.
A que interés lo consigues
Y durante cuanto tiempo quieres pagar.
Para 150.000 al 1% durante 20 años. Ese cuadro es el que es en todos los sitios.
Pero fácil que consigas un interés menor. O que prefieras un plazo mayo.
Hay mil app y páginas donde te calculan estas cosas.
Esto es mas falso que judas! Mi casa valio 245.000€ y di una entrada de 50.000€ de los cuales es para prevision de fondos y demas que luego te retornan parte. Asi que noticia contrastada como el ojete.
#12 "de lo que"
#51 Lo digo. Sí.
#57 El resto que haga lo que le parezca mejor.
#78 No es sólo cuánto se te va, sino a dónde. Yo estoy con #73. Estamos siendo atracados por vividores parásitos. Yo mientras pueda seguir pagando alquiler y llevando una vida tranquila les pueden dar por el "·%·$% a todos ellos
Cuando esté mayor y me haga falta un sitio donde caerme muerto pagaré una casa el contado con el dinero que me habré ahorrado en impuestos y atracos varios
#75 Si no te has independizado y tienes esos gastos es que eres un pringado o vives por encima de tus posibilidades...
#96 y seguramente será un 2º o más en un edificio sin ascensor
#114 #96 Y en cuánto dos seguidos fuera de la marginalidad se compren la casa en una de esas zonas marginales aparecerán mágicamente los mismos comprando todo alrededor para pegar otro chupinazo porque esa zona "está en auge" sin ningún tipo de control por los poderes públicos.
#86 Cuando esté mayor y me haga falta un sitio donde caerme muerto pagaré una casa el contado con el dinero que me habré ahorrado en impuestos y atracos varios
Yo pensaba como tú, pero no te va a llegar. Haz cálculos. La diferencia entre alquilar y comprar la misma casa no es tan grande en España y con ese dinero no te va a llegar para comprarte una casa en 30 años.
#151 ese tipo de personas era carne de cañón de las hipotecas del 120% del pasado. Son el tipo de personas que le vendría bien un poco de educación económica
#94 Se llama opinión. Que no es más que un juicio o valoración que alguien se forma de algo.
#28 no lo eres. Aquí hay otro
#55 y la reforma la pagas de tu bolsillo porque no la puedes meter en la hipoteca, y entonces ya necesitas tener esa pasta ahorrada tambien. La otra opcion es reformar tu mismo que sale mas barato, pero no lo puede hacer todo el mundo. O tomarselo con calma...
#74 Que no hay pisos de 100m2 en Callao a 80.000€???? Pero qué vergüenza es esta!!!
Quieren que me vaya a Vallecas!!! Con la plebe y sin ascensor!!!!
Inaceptable, di que sí...
Ninguno, porque no pienso comprar casa...
#39 Llamar "piso" (estudio) a un armario de 13 m2 debería ser delito
#31 incluye opel corsa en el garaje?
#23 Puedes ahorrarlos después igualmente y amortizar, pagas más, pero puedes tener tu casa 8 años antes, lo cual creo que merece la pena.
#15 #2 80 metros cuadrados, como ha sido mi caso. Eso sí, busca, requetebusca y llega antes que un chino. Perdimos un piso de 100 metros cuadrados por 100k en Moratalaz por culpa de un "inversor" asiático de los que paga a tocateja. Pero bueno, no echo en falta esos 20 metros cuadrados.
Se han pasado, con unas cajas de de cartón y un suelo limpio no necesitas 70.000 €.
#116 Me confirmas que la juventud vive por encima de sus posibilidades. Gastarse 500 euros en ropa, ocio y amigos al mes es despilfarrar el dinero. Con tu ejemplo se ahorrarían 40.000 euros en seis años. Pues gastando la mitad los tienes en tres. Mira, yo llevo trabajando más de 13 años, cobrando entre mil y dos mil euros, y a día de hoy tengo ahorrados 180.000 euros. ¿He gastado en lo que necesitaba y he ayudado a la familia? Sí, pero consumismo cero. Podría comprarme una casa sin hipoteca si quisiera.
#28 ¿la compraste este año?
#40 Si, debería de estar prohibido.
Pero también podrías haber escogido otro ejemplo:
https://www.idealista.com/inmueble/87703353/
#43 150.000€ en el que tienes que aplicar reforma completa, por lo tanto le tienes que añadir unos 50.000€ mínimo, así que el piso te sale por unos 200.000€.
#10 No entiendo tu comentario. Si no estás independizado ahorrar 40.000 euros se puede hacer perfectamente en 3 o 4 años y si trabajan las dos personas en menos. Otra cosa es que te dediques a despilfarrar el dinero que ganas porque eres tonto del culo.
#45 ¿que bancos están dando el 100% de la hipoteca?
Todos los que he visto hasta ahora solo dan el 80.
#9 Error
cuantos-ahorros-necesitas-comprarse-vivienda-prepara-mas-70-000/c066#c-66
¿Cuántos ahorros necesitas para comprarse una vivi...
eleconomista.es#26 Ni de coña te compras una casa de ese precio con esos pocos ahorros. Con eso no tienes ni para pagar gastos.
#45 ¿Qué bancos dan el 100% y en qué condiciones?
#60 ahorrar 40.000€ en 4 años???
¿Con qué sueldo y qué gastos?
Habrá que comer, vestirse, pagar gasolina, seguros, luz, teléfono... vamos, vivir...
#86 Claro. Seguro que con 67 años tienes 150.000€ en el colchón para pagar tocateja un piso.
#74 Joder con las exigencias.
#90 Se ha pasado de frenada. A mí me quedan 11.000 euros de hipoteca y estoy pagando 10 euros de intereses al mes.
#109 O eres muy espabilado y no aportas nada a tu familia.
Porque, ya me dirás tú:
Vivir en casita de papás y dejar que te paguen la comida, la ropa, la gasolina del coche, ....
Si es así, claro, viviendo a costa de otros, se puede ahorrar.
#9 Lo de encontrar algo habitable, en una zona habitable por 120K ya tal
#90 #115 no me.he pasado. Es que tengo un diferencial del 0,39 y claro.
Pero si, no es una hipoteca para todos los públicos.
Aún así, ilustra que es la época de menores intereses de la historia.
Al punto en el que hay hipotecas que no están pagando intereses.
#104 Tuviste suerte. Conozco a mas gente como tu que ahorran en casa de sus padres. Los mios, muy de derechas, son los de que para triunfar en la vida tienes que irte cuanto antes de casa, aunque sea sin un duro ni muchas expectativas de ahorro.
#136 Coño, el primero no tiene mala pinta. Puede que lo vaya a ver 😃
#145 pues hace un año me compre otra casa en Madrid por 95.000 y no es difícil ver ofertas de casa de menos de 120.000
Lo puedes ver en este enlace: https://www.idealista.com/inmueble/88003009/
Está oferta me saltó ayer mismo
Hay que buscar
#150 Ahora vivo en Collblanc. He estado buscando por Sagrada Familia, Clot y Sants. Y algo por Collblanc. Bellvitge ni se me ocurrió. Ya lo considero algo lejos.
#156 eso era antes del absurdo en el que euribor es negativo.
Ahora con intereses tan bajos....
Actualmente puede ser que pagues de intereses como un 20 % de la cuota.
Hipoteca de 150.000 a 20 años al 1% te sale una cuota de 690€, de los cuales intereses son 125€. Y eso el primer mes. A partir de ahí los intereses van bajando.
#142 Claro, vivir lejos del trabajo implica un extra coste. Y vivir al lado también, en el precio de la vivienda.
Por otro lado, ¿te planteas la situación de tu futura casa en función donde trabajas HOY? O eres funcionario o no lo veo. Y aún siendo funcionario salen nuevas plazas, promocionas,...
#165 ya. Por eso no vivo en esas ciudades.
#159 cuadro de amortización.
#170 cierto. Yo por eso elijo trabajos fuera del meollo.
#184 llevo 10 años pagando hipoteca. Me quedan otros 20.
Al banco le salió mal la.jugada. porque el euribor ha caído en picado desde que me la hice.
Un poco más y me tienen que pagar ellos a mi.
Y si, hace 10 años podías conseguir un diferencial del 0,39 como yo.
Ahora puedes conseguirlo del 0,80.
Con el euribor negativo ocurren cosas raras como estas.
#13 a 40 años no?
O mucho ganas...
40% del esfuerzo financiero de las familias en 20 años
Cualquier otra cantidad es un robo
#26 Sí, pero los requisitos son mucho más altos, tanto de tus contratos laborales como de la entrada. También es normal pasando lo que pasó.
#12 si tu lo dices..