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#10:
Pensando en una casa de coste 100.000€ de 2º mano, supone tener ahorrados 20.000€ para lo que no cubre la hipoteca del banco.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
#99:
#26 no te dan el 100% ni a palos. Te lo digo yo que me he movido por todos los bancos estos meses para la mía y soy funcionario...
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
#5:
¿Idealista necesita hacer un estudio para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
#23:
#9 Eso es poquísimo. Los intereses son bestiales.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
#2:
Bueno, creo que es bastante exagerado, en Madrid hay viviendas por 100.000 €, a las que se puede acceder con 20.000 o 30.000€ de ahorros.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
Comentarios
70000€ ahorrados?
Bueno, creo que es bastante exagerado, en Madrid hay viviendas por 100.000 €, a las que se puede acceder con 20.000 o 30.000€ de ahorros.
El problema es ahorrar esa cantidad, eso es complicado con los sueldos penosos que se llevan, y mas cuando se está pagando un alquiler.
Ninguno, porque no pienso comprar casa...
De tú y de usted en la misma pregunta.
Pablo Ramirez Sañudo seal approval (sobre todo si hablan de ahorros e inmobiliarias).
¿Idealista necesita hacer un estudio para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
Pero si esta regla es más antigua que las pesetas.
#5 para saber que hay que tener un 30% ahorrado para comprar una vivienda?
No , esa no es la hipotesis o el objetivo del estudio. El estudio va de A que vivieda puedes acceder teniendo una cantidad X que puede rondar el 30% de los gastos, y cuanto es la media en cada comunidad.
Algo que seguramente se ha preguntado muchas personas.
Dejadlo todo en manos de los fondos buitres, que ellos velaran por nuestro bienestar.
#6 No es eso lo que dice la noticia. Da precios medios por comunidad y te da (aprox) el 30% de ese precio medio como ahorro necesario.
Lo cual es irrelevante y no creo que nadie se haya preguntado porque cuando te vas a comprar una vivienda el precio medio te toca un pie ya que los ahorros que necesitas es el 30% de la vivienda que quieres comprarte, no de la media.
#1 la verdad es que se han pasado.
Claro, que todo está en lo que uno considere una casa decente
Los hay que, o la casa vale más de 300.000€ o piensan que es una chabola.
Pero si la casa vale unos 120.000. con tener 30.000 ya vas bien.
Pensando en una casa de coste 100.000€ de 2º mano, supone tener ahorrados 20.000€ para lo que no cubre la hipoteca del banco.
A estos 20.000, sumarle los gastos de formalizacion de notaria, gestoria, impuestos varios. Por experiencia propia, esto supone a casi tener ahorrado unos 40.000€ aproximadamente para una casa de 100.000€. Y esto sin meternos en tema de amueblar ni reformas.
¿alguien cree que se puede ahorrar fácilmente esos 40.000€ una pareja joven? Este problema lleva a por que los jóvenes se independizan tan tarde y por que la paternidad se retrasa tanto.
#9 para estar pagando hasta que te jubiles y más allá.
Hay que tener ahorrado el coste total de lo compres.
Pues más o menos fue mi caso, precio de compra 224k dinero ahorrado 70k, hipoteca menos del 20% del sueldo
Es mucho dinero pero en realidad los precios estan cada vez mas por los cielos
#2 100.000€ en Madrid de que tamaño? De 30m2? O que se caen a pedazos?
En Barcelona y alrededores como Hospitalet no encontrarás nada aceptable por menos de 250000€. Con suerte se puede encontrar un estudio o algo así por 100.000€ pero de de eso, de 30-40m2
#12 "de lo que"
#15 Entre 75.000 y 110.00€, entre 30 y 60 M2, una o dos habitaciones, habitualmente 3 o 4 planta sin ascensor, algunos interiores, muchos necesitan reforma.
Vamos el piso se suele comprar uno en un principio cuando no tiene hijos y ganas de currar para cambiarlo más adelante.
Si logras ahorrar 70.000 en provincias da para una casa modesta de 2a mano
Depende , en el pueblo donde compro mi compañero de curro hay pisos por 20 mil euros o menos
#13 a 40 años no?
O mucho ganas...
Donde yo vivo ahora hay pisos por 60k
#20 a 30 años, el sueldo pues unos 60k brutos anuales de base y horas extras aparte
#9 Eso es poquísimo. Los intereses son bestiales.
Si eres capaz de ahorrar 30k, casi que sube los ahorros hasta que puedas pagar la vivienda en menos de 10 años.
A un fijo 2.30 tae a 30 años pagas casi 40.000€ en intereses por la vivienda bajo las condiciones que has dicho. Ponle que gasta 500€ en alquiler al mes por un piso de similares características. Eso son más de 6 años de alquiler. Dependiendo de lo que ahorres al mes, significa que puedes quitarte montones de intereses. Por ejemplo, si ahorras 500€ al mes, son 24.000€ en 4 años. Te puedes pedir una hipoteca a 10 años pagando 700€, te permite ahorrar 300 todavía (considerando que tu situación económica no mejore), y pagarías 9000€ de impuestos bajo el mismo TAE. Como las hipotecas mejoran cuando pides a menos años, puedes conseguir alguna al 1.9%, y baja a 7500€.
Así que el caso 1 son 40k en impuestos, y el caso 2 son menos de 32.000€ contando el alquiler, y con el beneficio de no estar atado a la hipoteca.
Si ya cobras bien, y puedes ahorrar 1000€ al mes, se dispara. En 4 años son 48.000€. A los 30k anteriores son 78k. Pagas 450€ de hipoteca, por lo que puedes amortizarla en 5 años. Son 5000€ de intereses sin amortizar, amortizados pueden bajar a 3000€. Has pagado 28k entre impuestos y alquiler.
Así que con 30k, va bien si no puedes ahorrar. Y ahí está la trampa de este sistema: si no puedes ahorrar, te sale a cuenta comprar, pero si compras deberías tener ahorros para no tener riesgo.
#22 correcto, salen las cuentas.
Los que compran cosas con dinero que no tienen deberían estar en la carcel, son nocivos para la sociedad. Son el problema.
#9 Si la casa vale 120000 diría que con tener 14000 vas que chutas. Se siguen dando hipotecas al 100% por mucho que lo nieguen.
#23 Puedes ahorrarlos después igualmente y amortizar, pagas más, pero puedes tener tu casa 8 años antes, lo cual creo que merece la pena.
#10 Debo ser el único que con 15000 euros pude comprarme una casa de mucho más de 100000 euros.
#23 creo que has entendido mal el artículo
La cuestion es cuánto ahorro necesitas para la entrada de la vivienda, no cuanto vas a pagar de intereses.
Por cierto, decir que los intereses están altísimos es un chiste no?? Yo pago 7€ al mes de intereses.
#25 Deja de hacer el subnormal anda, que tienes que irte a la cama.
En Ciudad Real vendemos una casa de 90 metros por 45.000 € por si la quieres
#9 Y quien coño ahorra 30.000 con salarios mileuristas que ni te permiten llegar a fin de mes?
40% del esfuerzo financiero de las familias en 20 años
Cualquier otra cantidad es un robo
#9 En las ciudades caras: madrid, barcelona, bilbao, donostia, etc. es el precio que ronda una vivienda con 2 habitaciones y un baño en una zona humilde. Por 120.000 no tienes ni un bajo de esos que convierten en viviendas. Tal vez en algún barrio de esos muy deprimidos donde nadie iría si tiene hijos. Aunque luego en pueblos pequeños de la meseta tienes hasta pisos por 70.000 euros, pero claro, allí no suele haber trabajo.
#28 ¿la compraste este año?
#2 100.000 euros en Madrid, buen chiste ese.
A no ser que te refieres a Villaconejos, municipio situado en la Comunidad de Madrid, a unos 55 km de la capital.
#26 Sí, pero los requisitos son mucho más altos, tanto de tus contratos laborales como de la entrada. También es normal pasando lo que pasó.
Menos mal que van a poner el SMI a 1000€ payo.
#36 Estoy viendo pisos todos los días, y no estoy contando chistes, te hablo de Madrid capital, pero no los busques en la calle Serrano o El Retiro:
https://www.idealista.com/venta-viviendas/madrid-madrid/?ordenado-por=precios-asc
#39 Llamar "piso" (estudio) a un armario de 13 m2 debería ser delito
#14 la vivienda nunca baja, alquilar es tirar el dinero...
#40 Si, debería de estar prohibido.
Pero también podrías haber escogido otro ejemplo:
https://www.idealista.com/inmueble/87703353/
#15 En Hospitalet tienes Bellvitge, con pisos que no están mal por 150.000€
https://www.idealista.com/venta-viviendas/hospitalet-de-llobregat/bellvitge/bellvitge/?ordenado-por=precios-asc
Eso si, algunos necesitan una reforma urgente están como cuando los hicieron en los 60
#29 Eso será si estás pagando los últimos dos o tres meses de la hipoteca o haces mal los cálculos.
Pagando 84€ al año (media) no amortizas una hipoteca normal en más 200 años.
#35 No, pero hace muy poco, y ya decían lo mismo que ahora, y es falso.
Hipotecas al 100% las sigue habiendo, es cuestión de buscarlas bien, con el tema de las exageraciones de los precios de los pisos y de que es imposible comprarse uno y bla bla bla cansan, porque muchas veces la gente se queja de vicio. Claro que es mejor vivir cerca de la gran vía o de la puerta del sol, y dentro de la M-30 y claro, muchas cosas, pero somos 50 millones y no teodos cabemos en el centro, así que habrá que conformarse con otra cosa, y con las hipotecas lo mismo, puede que al principio no consigas una hipoteca cojonuda, pero las hay al 100%, igual que cuando la compré yo hace un par de años. Ya habrá tiempo de amortizar o cambiar de hipoteca cuando hayas pagado el 20% de la casa. Pero las hay al 100%, y de obra nueva y de promociones que puedes ir pagando mes a mes hasta que las construyan para que llegues al 80% cuando estén terminadas y hacer una hipoteca general si quieres en vez de al 100%. Hay mil opciones de acceso a las viviendas sin tener que tener ahorrado tanto dinero,
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/84537624/
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/81828043/
https://www.idealista.com/pro/aktua/inmueble/84748810/
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153309391/d?ai=153309391&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/aire-acondicionado/153583200/d?ai=153583200&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153757132/d?ai=153757132&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
https://www.fotocasa.es/es/comprar/vivienda/madrid-capital/calefaccion/153741566/d?ai=153741566&OrigenVisita=95&link=8060&xts=470361&tti=1&stc=met-mitula-madrid_provincia_allusers-sell
#31 incluye opel corsa en el garaje?
#23 "los intereses son bestiales"
Bueno, los tipos de interés jamás han estado tan bajos como ahora.
Se pueden conseguir créditos hipotecarios del 0,7% de interés, incluso a tipo fijo al 1,5%.
#26 con 14 mil te da casi para pagar TPO+Ajd+notario+gestoria+tasación. Ya del piso ni hablamos.
#15 en Vallecas, bastante grandes y en bastante buen estado.
#8 Porque el estudio no habla de ti en particular, habla del ciudadano medio, que compra una vivienda de precio medio lo cual representa la situación media.
#12 si tu lo dices..
#45 Bueno tanto como mentira, habra casos en los que te den el 100% normalmente en pisos del propio banco, pero cuando fui a preguntar a mi banco la ultima vez me dijeron que no me darian más del 80% del precio de venta y que como mucho que me quedara una cuotra del 30% de mis ingresos, en aquel entonces me calcularón que con mi sueldo para lo que me daba era un piso de máximo 90k suponiendo que tuviera el 20% para la entrada.
#24 pues no se que cuentas hechas. Yo hice algo parecido y tenemos una hipoteca a 15 años con el 20% del sueldo, que debe rondar una cifra similar (yo hablo en conjunto con mi pareja).
#25 Mejor paga un alquiler de 1000€ y vas ahorrando, cuando con 80 años tengas tus 200k te compras el piso.
#43 150.000€ en el que tienes que aplicar reforma completa, por lo tanto le tienes que añadir unos 50.000€ mínimo, así que el piso te sale por unos 200.000€.
#51 Lo digo. Sí.
#56 y el resto te hacemos caso o pensamos que lo que dices es una estupidez.
#54 Que manía con comprar... Pero sí, compralo con tu dinero, cuando lo tengas, no con el del banco, que en realidad es el dinero de los ahorradores. Y encima pagando más de lo que vale.
#57 El resto que haga lo que le parezca mejor.
#10 No entiendo tu comentario. Si no estás independizado ahorrar 40.000 euros se puede hacer perfectamente en 3 o 4 años y si trabajan las dos personas en menos. Otra cosa es que te dediques a despilfarrar el dinero que ganas porque eres tonto del culo.
#12 O mejor el doble.
#28 no lo eres. Aquí hay otro
#45 ¿que bancos están dando el 100% de la hipoteca?
Todos los que he visto hasta ahora solo dan el 80.
Leyendo vuestros comentarios tengo ya la certeza absoluta de que jamás podré tener una casa
Y si consigues el dinero prepárate a recibir una mierda espichada en un palo, la calidad de construcción es pésima con la complacencia de leyes, políticos, promotores chorizos y maletines para obtención de certificados.
La cosa es aún peor.
El artículo (y el estudio de idealista) presuponen algo que generalmente no pasa: que el precio de venta de la vivienda sea igual o menor al precio de tasación.
Dado que los bancos sólo dan el 80% del precio MENOR entre el precio de venta y de tasación, si la tasación es menor que el precio de venta, implica que no sólo hay que aportar el 20% que no cubre la hipoteca + impuestos y gastos, sino que también hay que aportar la diferencia entre el precio tasado y el precio real de venta.
Ejemplo:
Casa de 100.000€ tasada en 100.000€ = hipoteca por el 80% de 100.000€.
Necesitas unos ahorros de, aprox: 20.000€ (lo que la hipoteca no cubre) + 14.000€ de gastos = 34.000€
Misma casa de 100.000€ tasada en 90.000€ = hipoteca por el 80% de 90.000€.
Necesitas unos ahorros de, aprox: 18.000€ (lo que la hipoteca no cubre) + 10.000€ (lo que falta entre la tasación y el precio real de venta) + 13.000€ de gastos = 41.000€
Fijaos la enorme diferencia en la misma compra, sólo porque la tasación te salga menor que el precio de venta. 10.000€ menos de tasación implican 7.000€ más de ahorros que tienes que poner.
En conclusión: se necesitan AÚN MÁS AHORROS de los que se indican en el artículo.
#23 Ten en cuenta que el tiempo que has estado ahorrando le afecta la inflacción. Los precios de la vivienda suben, por lo que a veces te interesa endeudarte cuanto antes.
Luego lo puedes ir armotizando y ahorrarte intereses.
#9 Error
cuantos-ahorros-necesitas-comprarse-vivienda-prepara-mas-70-000/c066#c-66
¿Cuántos ahorros necesitas para comprarse una vivi...
eleconomista.es#55 y la reforma la pagas de tu bolsillo porque no la puedes meter en la hipoteca, y entonces ya necesitas tener esa pasta ahorrada tambien. La otra opcion es reformar tu mismo que sale mas barato, pero no lo puede hacer todo el mundo. O tomarselo con calma...
#26 Ni de coña te compras una casa de ese precio con esos pocos ahorros. Con eso no tienes ni para pagar gastos.
#10 totalmente de acuerdo. Tus cálculos son más realistas que los de muchos comentarios que leo aquí de gente que cree que con 15.000€ se compra un casoplón... habrá que ver en qué banco han cotejado esos datos o si se lo dijo su cuñado en la barra del bar, que tiene un amigo que trabaja en un banco...
#45 ¿Qué bancos dan el 100% y en qué condiciones?
Jamás me compraré un piso. Me niego a trabajar para pagar a los políticos que han inflado el precio del suelo, a los notarios con sus actos jurídicos documentados, a las haciendas con los impuestos sobre la transmisión patrimonial, a los ayuntamientos con el IBI, a las aseguradoras por sus mierda-seguros que no cubren una idem, a los bancos por los intereses de prestarme un dinero que ni ellos mismos tienen y sacan de la nada con el timo del dinero fiduciario. Y todo ello, para que mis herederos, tengan que renunciar a la herencia por ser obligados a pagar tantos impuestos que no les merezca la pena.
Señores, abramos los ojos. COMPRAR UN PISO ES UN PUTO TIMO.
#42 De precio guay, pero como ya dicen por otro lado, tercera planta sin ascensor y 50m2. Y bueno Vallecas... pues hombre, centro centro, como que no es
Ahora por precio, pues puede servir, nos ha jodio, si no hay pa mas...
#60 ahorrar 40.000€ en 4 años???
¿Con qué sueldo y qué gastos?
Habrá que comer, vestirse, pagar gasolina, seguros, luz, teléfono... vamos, vivir...
150.000 la mía, comprada hace nada, y he necesitado casi 50.000 euros de ahorro.
Desde luego no es algo en lo que se pueda meter cualquiera.
#66 hay algunos bancos que en ese caso de tasación por lo bajo, te dan hasta el 90%.Deustche Bank por ejemplo. E ING creo que también. Pero vamos, no te saca de pobre.
Yo hace un año con 0 euros de ahorro en la caja rural compre un piso de 90m2 en el norte (ciudad) y me sale a la mitad que un alquiler, y solo a 20 años y tipo fijo.
Ese periódico va dirigido a una clase social determinada.
#73 a veces es que con el alquiler se te va lo mismo prácticamente.
Ahora no es realmente un mal momento con los tipos tan bajos. Miedo me da como el euribor empiece a subir.
#62 #28 coño pero habria que ver vuestro nivel salarial, tipo de ingresos, edad, etc.
Es muy posible que lo que os ofrecieron a vosotros no se lo ofrezcan a todo el mundo, no?
#58 se lleva haciendo desde la edad media, y aún perdura... será por algo
Lo que tengas ahorrado para darlo de entrada, no vale una mierda. Trabajo estable es lo que se necesita. Si tienes trabajo temporal intermitente o estas en paro dia si dia tambien al final palmas. Y visto como va el mercado, un trabajao "estable" no te lo garantiza nadie. Al final, no nos engañemos, comprarse una viviendo es un acto salto de fe a no ser que seas funcionario o te la compre papa.
Lo peor es que el alquiler tampoco lo veo yo una opciion de futuro.
Vamos que, jodido lo van a tener nuestros hijos.
Esto es mas falso que judas! Mi casa valio 245.000€ y di una entrada de 50.000€ de los cuales es para prevision de fondos y demas que luego te retornan parte. Asi que noticia contrastada como el ojete.
#60 #75 Y quien paga alquiler ya ni te cuento.
#15 #2 80 metros cuadrados, como ha sido mi caso. Eso sí, busca, requetebusca y llega antes que un chino. Perdimos un piso de 100 metros cuadrados por 100k en Moratalaz por culpa de un "inversor" asiático de los que paga a tocateja. Pero bueno, no echo en falta esos 20 metros cuadrados.
Yo la compré al contado un billete sobre otro como CR7, nada de pedir préstamos a nadie y olvidarme de las hipotecas y los alquileres, a vivir la vida
#78 No es sólo cuánto se te va, sino a dónde. Yo estoy con #73. Estamos siendo atracados por vividores parásitos. Yo mientras pueda seguir pagando alquiler y llevando una vida tranquila les pueden dar por el "·%·$% a todos ellos
Cuando esté mayor y me haga falta un sitio donde caerme muerto pagaré una casa el contado con el dinero que me habré ahorrado en impuestos y atracos varios
#41 ¿Ironic?
¿nos está diciendo que hay gente que no puede ahorrar 70.000€ en toda su vida?
#44 no sabes diferenciar entre intereses y principal??
Cuando pagas tú cuota de la hipoteca, una parte son los intereses y otra se dedica a amortizar el crédito.
Canto más bajo sean los intereses más dinero dedicas a amortizar.
Los cálculos no los hago yo, los hace mi banco. Y si, en los últimos meses estoy pagando 7 € de intereses y todo el resto de la cuota es para devolver el crédito.
Nunca jamás en toda la historia de España han estado los intereses hipotecarios tan bajos como ahora.
Otra cosa es que la mitad de la gente no pueda ahorrar por los bajos salarios de la mayoría
#29 ¿Dinos tu que banco dan ahora un interes variable tan bajo para que salga a 7€ en concepto de interés en las cuotas? Ya no ofrecen eso.
#50 Es que hablar de precios medios en una CA no tiene sentido, la variabilidad de precios entre ciudades y pueblos es tan alta que no es representativo ni de lo uno ni de lo otro.
#60 Aficionado... Yo en 4 años ahorré 40.000 millones de dólares.
#66 También implica que te hipotecas por 8000 euros menos, que ya has pagado.
#59 por supuesto, por eso no entiendo muy bien tu necesidad de empezar con lo que debe o no debe hacer la gente.
#10 Los males de la burbuja fue precisamente otorgar préstamos en muchos casos del 120% y de forma generalizada no contar con ahorros y después de pagar los gastos con el sobrante comprar un coche, así que me parece de puta madre lo que ahora sucede, el que pueda que ahorre si no queremos una colección de zombis insolventes y una segunda tanda de pisos embargados
#9 En Mallorca con 120k te puedes comprar algo en un barrio marginal.
#17 llamar a algo de 30m2 vivienda es arriesgado. No obstante por menos de 4000 euros m2 en madrid capital complicado.
#53 cuentas sencillas: 60K brutos en neto son 3K en 14 pagas. El 20% son 600.
270K de casa aportando 70K con hipoteca al 1% son unos 580 euros.
Números gordos, pero cuadra
#26 no te dan el 100% ni a palos. Te lo digo yo que me he movido por todos los bancos estos meses para la mía y soy funcionario...
80% del valor de compra o máximo 90% de tasación en el caso de que la tasación sea inferior al precio de compra. Ni un duro más. La cosa ha cambiado bastante respecto hará unos años.
#9 no, con 30000 no vas bien. Acabo de comprar uno de 115000 y mínimo necesitas 36K. Contando que además me he beneficiado por tener menos de 35 años.
Resumen: es una auténtica barbaridad esos ahorros, no conozco ningún amigo/conocido de mi generación que haya sido capaz de adquirir vivienda propia.