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ING multada por no evitar la delincuencia financiera

ING multada por no evitar la delincuencia financiera

El banco holandés de la cuenta naranja ha sido sancionado por permitir que los clientes "pudieran hacer uso de las cuentas bancarias de ING para actividades delictivas sin ningún problema”.

| etiquetas: ing , multa , delito fiscal , clientes
Comentarios destacados:                  
#3 #1 Efectivamente, ha sido en Holanda, y además han aceptado la multa. Ambas cosas, son impensables en España
En España no ha sido, imagino
#1 Efectivamente, ha sido en Holanda, y además han aceptado la multa. Ambas cosas, son impensables en España
#3 Aquí la fiscalia miraría para otro lado, el banco subiría en bolsa y el juez utilizaría una cuenta naranja para lavar dinero
#6 claro, claro... ya sabemos que en España todo es muy peor
#23 Si quieres te lo recuerdo www.eleconomista.es/banca-finanzas/noticias/8972959/03/18/La-banca-se-
Resumen por si no te lo quieres leer entero: la "justicia" española respalda a los bancos y cada vez que se llega a los tribunales europeos dan la razón al consumidor. Todavía estamos a la espera de ver qué pasa con los gastos de formalización de hipoteca pero todo apunta a que de nuevo nuestro querido Tribunal Supremo habrá patinado dando la razón a los bancos.
#23 Hombre... En Holanda ING devolvió el rescate bancario...
#1 de la noticia "La fiscalía holandesa ha sido clara y firme en la sentencia[...]"
#4 ya, ya, pero me gusta hacer deducciones a partir de unas pocas pistas ..
#4 Es la diferencia entre un meneante pro y un meneante aficionado

cc #5
#7 El de Pro no lee y el aficionado si, ¿no?
¿Acaso hay algún robanco que no la permita?
#2 Creeme, mas de lo que te imaginas.
#17 El HSBC (Hong Kong y Singapúr Bank of Cartel) lo creó el cártel chino del opio, para sus cosillas.

Y tienes ficha bancaria por menos de un millón de euros en prácticamente cualquier país del mundo. Al ser dueño de tu propio banco, puedes hacer lo que quieras.

Que no te pido que me lo mejores, pero igualálo.
#43 Precisamente, HSBC es actualmente el banco que mas dinero gasta del mundo en medidas anti fraude y de los que sufren controles mas rigurosos de los reguladores. Y si vas a mencionar los casos de fraude que ha tenido en el pasado, estas medidas vienen dadas por esos casos. Estan obligados a comprar cualquier adelanto en anti money laundering.
#50 Por eso siguen siendo los que mejor lo hacen. La presión los motiva a superarse.
#2 Rabobank
#26 Buen nombre para un robanco de semen.
#47 Existe...  media
#71 ¿Y los cajeros automáticos son glory holes?
#2 la llamada "banca privada" no es para robar sino para asesorar a los clientes acerca de su fiscalidad.
#34 Te ha faltado el guiño, guiño, señor Thompson
#45 creo que #40 ha pillado el sentido de mi comentario mejor que tú. :-)
#48 Me la has colado. No razono bien. Estoy tomando pastillas por orden del dientista.
#34 Y los asesores fiscales están supongo, para hacer bonito.

Que no me creo que haya robancos que no roben. Desde el más triste directorcillo de sucursal de barrio, hasta los botínes de mierda.
De paso, hicieron una auditoría completa y conjunta con la fiscalía holandesa y no solamente aceptan la multa sino que han presentado una batería de medidas y cambios para evitar que se pueda dar una situación similar. Igual que haria aquí el Santander...
#8 Aquí la bateria presentada sería de cocina. En resto, nada.
#8 Bueno, ING ya lleva varias. Es la típica actitud de dar con la mano tonta hasta que te pegan una torta.
#8 Pues por motivos de seguridad a mi no me han dejado hacer compras en Amazon durante todo el mes de agosto porque claro, era en una cuenta en Luxemburgo (donde tiene justamente la sede). Así que cada vez que quería hacer una compra tenía esperar que me notificasen el rechazo del pago y luego ponerme en contacto con ellos para que me desactivasen la seguridad durante unas horas.
He acabado haciéndome otra cuenta en otro banco sólo por las compras online.
#15 me está pasando eso con ING y los pagos a OVH y es lamentable, hablé con ellos para que rebajasen la seguridad para ese tpv y su sistema de mierda no puede hacerlo, dicen que sólo pueden rebajarlo para todos los pagos
#28 me pasaba lo mismo y pedí tarjeta nueva y no he vuelto a tener problema
#44 pero en mi caso es ING quien rechaza el pago, gracias pero no creo que con otra tarjeta se solucione, ellos lo sabrían
#28 también me pasa lo mismo. Ante la falta de soluciones pensando en cambiar de banco
#28 Hazte una tarjeta de crédito en otro sitio, hay varias que te hacen el 1% de descuento en todas las compras.
#15 A mi también me ha pasado algo similar con pagos con tarjeta de VPS's que tengo programados mensualmente. Al estar la sede en Francia ya se mosquean y su puto algoritmo de seguridad lo bloquea. Les he pedido a los de ING que lo revisen ya que no tiene sentido que un pago, que previamente he realizado más de 20 veces sin ningún problema, lo consideren sospechoso. Lo único que me ofrecen es la opción de desactivar el sistema de seguridad temporalmente (incluso meses) pero que, si tengo algún problema de este tipo, no podré reclamarles que es culpa suya.
bitcoin!!!! o monero en este caso....
Y añado, 100 millones de la multa son por no contratar suficiente personal para los controles
#10 en España la multa serían 10.000 euros xD
La multa la pagaron los clientes a través de las comisiones que les pongan ahora, la banca nunca pierde.
#11 pero los clientes que tienen una nómina y pagan comisiones como agua de lluvia, esos que blanquean dinero incluso recibieron dividendos.
#11 como cualquier multa que se imponga a cualquier empresa, se pagará con dinero de los clientes, no hay otro dinero
#11 Una de las cosas que tenemos los clientes de ING es que no pagamos comisiones.
#60 ¿Cómo? ¿Hay bancos que no cobran comisiones? ¿Y la gente puede cambiar de banco?

Se me ocurre entonces, idea loca, que se podrían subir los impuestos a la banca sin que estos pudieran repercutir la subida en los clientes a través de comisiones :-O :-O
#61 Pues ojalá lo hicieran... pero yo no pago comisiones por tener cuenta, sacar de los cajeros, hacer transferencias y pagar con tarjetas, en ING.
#62 Yo con la Cuenta Negocios de la Caixa tampoco pago comisiones.

Teniendo una nómina o equivalente hoy en día solo paga comisiones el que quiere.

De ahí que me saque tanto de las casillas cuando sale una noticia de que se está planteando poner un impuesto a la banca y el comentario más valorado suele ser siempre el clásico "Uy, que nos subirán las comisiones"
Pero no existió ánimo de lucro ya que no cobran comisiones :troll:
Pues hay muuuuuchos meneantes que han escrito sobre I. N. G como si fuera la panacea. :hug: :hug: :hug:
#16 Se puede construir un coche que gusta a mucha gente y de una utilidad genial y que además ese coche sirva muy bien para atracar bancos, son dos cosas diferentes...

Ya me dirás como comprueba y que le importa a un usuario de banca si en su banco es fácil o difícil de usar para blanquear dinero...
#18 pues como funcionalidad a mí me parece que tienen una interfaz de hace 15 años y están tan obsoletos como cualquier otro banco (ojo, no me lo he mirado recientemente)
Un Revolut le da 4 patadas.

Hay medio centenar de cosas que cualquier banco americano hace desde hace décadas que aquí soñamos

En su día innovaron con banca sin oficinas pero eso fue todo
#24 no dije lo contrario, ni dije que fueran los mejores ni afirme nada mas que al que contesto esto mezclando churras con merinas en mi opinión...
#33 sorry, es que no iba para ti, era para #16 y no sé que hice con el móvil
#24 es obvio que hace mucho que no te la miras, es de las más modernas
#69 APIs para conectar contra aplicaciones externas. Ya solo con eso.
Aplicaciones tipo Mint tienen ya muchísimos años.
Aquí hace relativamente poco fintonic (que en mi opinión no da la talla)
TPV virtuales allá, te compras una en cualquier esquina. Aquí tenemos Sermepa

Toda la explosion de start ups relativas al Blockchain.

No sé, igual me tengo yo que actualizar con algo de lo que me he perdido.

#35
#73 me refería a la interfaz, no es de hace 15 años
#75 la interfaz de ING no es para tirar cohetes.

De todas formas, qué haces con una interfaz, si la funcionalidad es vacua?

Tienes sistemas de análisis? Gráficas? Etiquetado de gastos? Educación financiera? Comunidad?

Pues eso
#24 me puedes decir que hace la banca americana que no se hace en Europa? Porque mi experiencia de hace un año fue totalmente la contraria y me parecío que vivian en la Edad de Piedra de la banca comparado con lo que puedes tener en España o en los paises nordicos.
#18 ¿ Y...? Yo he leido mucho en MnM sobre lo interesante y bueno que es abrir la cuenta en I. N. G. Eso es una empresa para ganar dinero como los bancos de aqui. Es mas, yo me di de baja cuando saqué dinero en Amsterdam y me cobraron comusiones. Me la suda igua que los demás.
#25 yyy, pues que tu argumentación es erronea, que lo que yo he leido por aquí son bondades de ING de cara al usuario(y quejas también) no sobre si son vigilantes o no con la corrupción o el blanqueo, que no he visto nunca nadie aquí defender eso,..., Si lo han hecho, link y me retracto...
#37 Claro, yo he leido las bondades como te dije en el anterior comentario. Soli faltaba que pagando a cientos de inspectores de Hacienda tuviera que preocuparme yo o cualquier ciudadano de a pié del blanqueo.
#39 entonces cual era tu crítica a los meneantes que recomiendan ING?
#41 Ninguna. Ok ? Feliz dia.
#25 es que el ING matriz (las oficinas que has visto en AMS) e ING Direct son entidades distintas. La matriz es un banco clásico, como el BBVA.
#16 pues teniendo varias cuentas en varios bancos (no pasta, cuentas {0x1f602} ) la única que me ha dado un servicio impecable en ese aspecto es ing.
#16 Supongo que el hecho de que acepten la multa y tomen medidas para que no vuelva a pasar te da igual, ¿no?

A ver cuando ves a un banco español hacer eso. Ah no, espera, que resulta que a los bancos españoles no sólo no les multan sino que encima el estado les da dinero de gratis :hug: :hug: :hug:
#52 Estoy harto de rescatar a bancos españoles y de ser ciudadano de un pais de mierda. Eso nada tiene que ver con mis comentarios.
#58 Pues, ¿entonces? No entiendo tu crítica. ING de momento sigue siendo de lo mejorcito que hay en bancos en España.
Pero no era ING el banco bueno, en el que tiene el dinero la cúpula de Podemos ?
¡Qué vergüenza! ¡Qué vergüenza! Ahora mismo me cambio a un banco decente. :troll:
#21 Como no te vayas a un banco del parque...
Podian dar algun ejemplo de que tipo de delitos se cometian. no dicen nada en la noticia.
Por favor, no roben, no compres armas, no vendan armas, no compren drogas. El gobierno odia la competencia.
A la banca le están obligando a cambiar su modo de actuar en este aspecto (lo de antes era de coña). De momento a ING le han enchufado una multa de aprox el 50% de los beneficios del año. Y recordad cómo por ejemplo al señor Mario Conde se le detectó que traía dinero desde ¿Suiza? y fue a través de la alerta que saltó en un banco (no se si fue La Caída quien lo detectó, hablo de memoria)
lo que falta que un banco haga de policia
#54 pues eso es justo lo que obliga la normativa de prevención de blanqueo de capitales : obliga a los bancos ( y a otros tipos de negocio ) a hacer de policías. Las entidades están obligadas , entre otras muchas cosas , a detectar si sus clientes están haciendo movimientos sospechosos de blanqueo. Y, en caso afirmativo, deben denunciarlo al SEPBLAC.
Y el sistema está funcionando relativamente bien. Precisamente de esas comunicaciones nacen la mayoría de operaciones policiales que salen en la tele.
#66 cuanto cobran los bancos por ese servicio ?
#67 intuyo que preguntas con ironía. Nada, es obligatorio. De hecho, todo el,personal y tecnología que dedican a cumplir con esa norma es alto. Y, cada cierto tiempo, el SEPBLAC hace inspecciones para verificar que los bancos cumplen con la ley.
Si buscas en prensa, verás por ejemplo que ahora mismo hay un montón de empresarios en Ceuta y Melilla quejándose de que los bancos cancelan sus cuentas porque hacen muchos ingresos en efectivo. Según la norma, eso una practica de riesgo. Los bancos…   » ver todo el comentario
#70 > intuyo que preguntas con ironía. Nada, es obligatorio.

pues no deberían hacerlos para no gastarse dinero en cosas que es trabajo de policía, si el coste de espiar y vigilar a sus clientes es mas alto que la multa espero que elijan comerse la multa y a tomar por culo
ING fue rescatado por el gobierno Holandes cuando todos auguraban su cierre y quiebra desde España y además de no quebrar devolvió el dinero que recibió con intereses antes de lo planificado.
¿ING contra delincuentes financieros ? pero ... pero ¡son compañeros!
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menéame