El aumento del precio de la vivienda, el estancamiento de los sueldos, el bajo dato de inflación, la guerra de hipotecas y la demanda extranjera indican ciertas discordancias que podrían desembocar en una burbuja.
No hay burbuja general solo hay burbuja en unos pocos barrios de las grandes capitales españolas. Y esa burbuja viene de la presión de inversión extranjera y de turistas (airnbn & cia).
A Pedro, el del cuento del "!que viene el lobo!", le habrían tumbado en MNM su advertencia por cansina o duplicada. Por supuesto, todos mis respetos al que vote lo que considere.
And this leads us to today’s actionable lesson: Check the price-to-rent ratio.
Don’t be a zombie who listens to oversimplified clichés. Spend 30 seconds doing a little bit of math.
“Meth?”
No, math.
The formula for calculating price-to-rent is (predictably) the price divided by annual rent.
Price: $300,000
Rent: $1,500 per month = $18,000 per year
Price-to-Rent Ratio = $300,000/$18,000 = 16.6
Cool. So what does that number mean?
Here are a few rules of thumb:
If the P/R ratio is greater than 20, hesitate before buying the house.
If the P/R ratio is greater than 25, don’t buy the house unless you have strong non-financial reasons.
If the P/R ratio is greater than 30, run screaming in the other direction.
A house with a P/R ratio of 25 would equal a $300,000 house that rents for $1,000 per month. Or a $100,000 house that rents for $333 per month. Yeowch. That’s painful.
#9 es más fácil que todo eso, es absurdo contraer una hipoteca a 30 años cuando te pueden despedir en cualquier momento, la probabilidad de que te quedes en el paro antes de que acabes de pagar son enormes, da igual si ganas 1000 o 2000, la deuda la tienes garantizada 30 años, los ingresos vía sueldo no
Que más quisieran¡ hay un par de síntomas que podrían justificar cualquier cosa, y ya propagan el rumor de que os vais a forrar si les dais dinero. No hay más que pasear y ver que no es cierto. Ya casi no hay bancos. No hay oficinas inmobiliarias en cada esquina. No hay sueldos de 6000 euros para analfabetos. No hay fiestones en los pueblos a costa del ayuntamiento.
Que alguien pide una fortuna por un piso? Pos fale.
Comentarios
Hay muchos análisis y noticias relacionadas, porque el tema se ve venir y es muy fuerte repetir los errores. Por ejemplo, en el mismo medio Cinco razones por las que nos encaminamos hacia una nueva burbuja inmobiliaria
Cinco razones por las que nos encaminamos hacia un...
vozpopuli.comNo hay burbuja general solo hay burbuja en unos pocos barrios de las grandes capitales españolas. Y esa burbuja viene de la presión de inversión extranjera y de turistas (airnbn & cia).
#6 Los sueldos de mierda no compran pisos.
Ahora vayan y sigan hipotecandose...
#1 Es duro no hipotecarse cuando el alquiler dobla al precio de compra. Pero es la opción adecuada: NO COMPRAR, en la mayoría de casos, no siempre.
Y si se compra tiene que ser con una deuda baja, para por un piso 300.000 es mucho dinero.
A Pedro, el del cuento del "!que viene el lobo!", le habrían tumbado en MNM su advertencia por cansina o duplicada. Por supuesto, todos mis respetos al que vote lo que considere.
el comienzo dice el muy
#3 La burbuja de los 2000 duró casi diez años. La de ahora como mucho cinco años.
Para la próxima habrá que estar atentos o nos la perderemos.
Esperando que les explote en 1-2-3...
And this leads us to today’s actionable lesson: Check the price-to-rent ratio.
Don’t be a zombie who listens to oversimplified clichés. Spend 30 seconds doing a little bit of math.
“Meth?”
No, math.
The formula for calculating price-to-rent is (predictably) the price divided by annual rent.
Price: $300,000
Rent: $1,500 per month = $18,000 per year
Price-to-Rent Ratio = $300,000/$18,000 = 16.6
Cool. So what does that number mean?
Here are a few rules of thumb:
If the P/R ratio is greater than 20, hesitate before buying the house.
If the P/R ratio is greater than 25, don’t buy the house unless you have strong non-financial reasons.
If the P/R ratio is greater than 30, run screaming in the other direction.
A house with a P/R ratio of 25 would equal a $300,000 house that rents for $1,000 per month. Or a $100,000 house that rents for $333 per month. Yeowch. That’s painful.
#9 es más fácil que todo eso, es absurdo contraer una hipoteca a 30 años cuando te pueden despedir en cualquier momento, la probabilidad de que te quedes en el paro antes de que acabes de pagar son enormes, da igual si ganas 1000 o 2000, la deuda la tienes garantizada 30 años, los ingresos vía sueldo no
#11 si... 30 años es mucho tiempo. Pero si la gente ahorrase...
Que más quisieran¡ hay un par de síntomas que podrían justificar cualquier cosa, y ya propagan el rumor de que os vais a forrar si les dais dinero. No hay más que pasear y ver que no es cierto. Ya casi no hay bancos. No hay oficinas inmobiliarias en cada esquina. No hay sueldos de 6000 euros para analfabetos. No hay fiestones en los pueblos a costa del ayuntamiento.
Que alguien pide una fortuna por un piso? Pos fale.