Está claro que la actividad bancaria es cambiante como consecuencia del desafío al que los bancos están expuestos con la expansión del Big Data en particular y las nuevas tecnologías en general; sin olvidar la imposición a la que los Estados obligan a la Banca en el cumplimiento de la normativa de blanqueo de capitales. Todo esto y mucho más, es lo que hace que haya que replantearse la existencia del secreto bancario tal como lo conocemos hasta ahora.
Antes de profundizar deberíamos definir que es el secreto bancario. Cualquier persona lo haría diciendo que es una obligación que corresponde al banco de no revelar los datos del cliente a terceros sin una causa justificada. No debemos pasar de largo una reflexión concienzuda sobre esto, ya que de ahí va a derivar todas las consecuencias que se están produciendo en la actualidad, como es la obligación de revelar el origen de los fondos en todas las transacciones bancarias y que tanto tiene que ver con el blanqueo de capitales y el delito fiscal. Los usuarios tienen el derecho a exigir a los bancos que guarden el secreto bancario y estos últimos tienen la obligación de reportar a las autoridades la información de los usuarios. ¿Dónde estará el equilibrio entre una cosa y otra? ¿Qué materias gozan todavía de secreto bancario? .... 🤔 y sobre todo -y repito- ahora que cualquier entidad te pide cada dos por tres que justifiques el origen de los fondos... (si no tienes experiencia sobre qué es esto te recomiendo ver el siguiente epígrafe).
Puedes saber más en el fin del secreto bancario