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#10:
#3 y #7 En España las únicas leyes vigentes son las españolas. Lo que ha hecho el Deutsch Bank es un delito en este país. Y ademas se lo ha hecho a un Española con nacionalidad española.
"De hecho, abandoné Cuba hace ya décadas y me acogí a la nacionalidad española (a la que tenía pleno derecho por mi padre y abuelos españoles y mi marido español) "
Si no lo ha hecho ya esta señora debería denunciar y demandar.
"De hecho, abandoné Cuba hace ya décadas y me acogí a la nacionalidad española (a la que tenía pleno derecho por mi padre y abuelos españoles y mi marido español) "
Si no lo ha hecho ya esta señora debería denunciar y demandar.
#3:
Pero algo así puede ser legal? quién le ordena al director de la sucursal pedir un informe sobre su ideología? Es algo a título personal del director de la sucursal, como un tema personal dentro de su pájara mental o viene de arriba? Sea lo que sea es una vergüenza, un atropello que debería solucionarse con una denuncia a la entidad.
#32:
#2 La clásica secuencia:
1) Mierda sucede en pais capitalista
2) Anticomunista random:
2.1) Ignora esa mierda
2.2) Proyecta esa mierda a sitios que ni conoce y de los que no tiene prueba alguna para la misma*
3) Anticomunsita random esta tranquilo, ha conseguido trasladar el problema a su enemigo, consiguiendo que un problema propio pase a ser algo con lo que atacar al enemigo.
Maravilloso.
Me recuerda el meme me "paises bajo el socialismo" que literalmente usa localizaciones capitalistas hasta las trancas de miseria.
*Como su estrategia es cambiar de tema y escapar por la tangente se va a atascar aqui, que es lo que le permite seguir desviando el tema.
1) Mierda sucede en pais capitalista
2) Anticomunista random:
2.1) Ignora esa mierda
2.2) Proyecta esa mierda a sitios que ni conoce y de los que no tiene prueba alguna para la misma*
3) Anticomunsita random esta tranquilo, ha conseguido trasladar el problema a su enemigo, consiguiendo que un problema propio pase a ser algo con lo que atacar al enemigo.
Maravilloso.
Me recuerda el meme me "paises bajo el socialismo" que literalmente usa localizaciones capitalistas hasta las trancas de miseria.
*Como su estrategia es cambiar de tema y escapar por la tangente se va a atascar aqui, que es lo que le permite seguir desviando el tema.
#22:
#3 Que sea un banco internacional no quiere decir que tengan vía libre para aplicar las leyes de otros países donde quieran. Lo que tienen que hacer es aplicar la ley de cada país en el que operen en local.
Aquí alguien se ha columpiado y se ha escondido detrás de "ejke somos internacionales, oiga".
Aquí alguien se ha columpiado y se ha escondido detrás de "ejke somos internacionales, oiga".
#4:
Y alguno de vosotros por aqui aplaude el fin del dinero en efectivo.
Aplaudid necios, aplaudid esclavos.
Aplaudid necios, aplaudid esclavos.
#71:
#51 Tienes mas cara que espalda.
Como convertir las sanciones contra Cuba y sus ciudadanos en "supuesta proteccion" a dirigentes politicos de un pais.
El cuestionario que segun este mentiroso dan para saber si son dirigentes politicos a los que dar especial proteccion:
Cuestionario: Cuba Sanctions Questionnaire natural person
¿Durante cuánto tiempo lleva viviendo en su país de residencia actual?
¿Tiene otra nacionalidad?
¿Sigue manteniendo o teniendo pasaporte cubano? Si la respuesta es sí, ¿el pasaporte está caducado?
¿Tiene intenciones de volver a vivir en Cuba? Si la respuesta es sí, proporciones detalles.
¿El cliente pasa tiempo durante el año en Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Qué actividad laboral realiza el cliente?
¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente tiene o ha tenido algún nexo con el Gobierno de Cuba o con alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
¿El cliente tiene algún nexo con Estados Unidos? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿El cliente envía o recibe dinero de su familia que reside en EE. UU? ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial respecto a la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente tiene algún nexo con Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial con respecto de la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP (del inglés politically exposed person, que se traduce al español como persona políticamente expuesta)? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Cuál es el propósito de la cuenta? ¿La cuenta será usada para realizar alguna actividad que envuelva Cuba? Describe con detalle los otros productos del cliente.
¿Hace retirada de USD con tarjeta? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
Es curioso que un formulario que se podía reducir a las preguntas 12 y 13, incluya preguntas sobre el partido comunista o la vinculacion al gobierno cubano en genérico.
Repito tienes la cara de hormigón armado.
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
McCarthy cuando interrogaba preguntando si se tenian conexiones con el aprtido Comunista tb lo ahcia por la misma preocupación.
Como convertir las sanciones contra Cuba y sus ciudadanos en "supuesta proteccion" a dirigentes politicos de un pais.
El cuestionario que segun este mentiroso dan para saber si son dirigentes politicos a los que dar especial proteccion:
Cuestionario: Cuba Sanctions Questionnaire natural person
¿Durante cuánto tiempo lleva viviendo en su país de residencia actual?
¿Tiene otra nacionalidad?
¿Sigue manteniendo o teniendo pasaporte cubano? Si la respuesta es sí, ¿el pasaporte está caducado?
¿Tiene intenciones de volver a vivir en Cuba? Si la respuesta es sí, proporciones detalles.
¿El cliente pasa tiempo durante el año en Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Qué actividad laboral realiza el cliente?
¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente tiene o ha tenido algún nexo con el Gobierno de Cuba o con alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
¿El cliente tiene algún nexo con Estados Unidos? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿El cliente envía o recibe dinero de su familia que reside en EE. UU? ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial respecto a la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente tiene algún nexo con Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial con respecto de la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP (del inglés politically exposed person, que se traduce al español como persona políticamente expuesta)? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Cuál es el propósito de la cuenta? ¿La cuenta será usada para realizar alguna actividad que envuelva Cuba? Describe con detalle los otros productos del cliente.
¿Hace retirada de USD con tarjeta? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
Es curioso que un formulario que se podía reducir a las preguntas 12 y 13, incluya preguntas sobre el partido comunista o la vinculacion al gobierno cubano en genérico.
Repito tienes la cara de hormigón armado.
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
McCarthy cuando interrogaba preguntando si se tenian conexiones con el aprtido Comunista tb lo ahcia por la misma preocupación.
#102:
#80 En España tienes que cumplir las normas de España, y si me apuras de la UE. Internacionales, sólo los acuerdos que suscriba España, no los que les apetezca a los yankis. Y no, el banco no puede pretender que aceptes cosas que son ilegales, incluso aunque el cliente en cuestión aceptase hacerlo. Literalmente, no puede preguntar eso en territorio español, y punto. Que no es que esté incumpliendo un decreto cualquiera, que es que se está saltando la Constitución de plano. Además del agravante de que el marido, que no tiene nada que ver con Cuba, se fuese a ver afectado por ello.
Pero es que, además, tan obligatorio no será para operar internacionalmente cuando esto lo exige el Deutsche Bank pero luego se van a otro banco y no tienen problema ninguno.
Que nos estamos acostumbrando a justificar cada cosa que es para mear y no echar gota.
Pero es que, además, tan obligatorio no será para operar internacionalmente cuando esto lo exige el Deutsche Bank pero luego se van a otro banco y no tienen problema ninguno.
Que nos estamos acostumbrando a justificar cada cosa que es para mear y no echar gota.
#121:
#71 A ver, no habías oído KYC y AML en tu vida y ahora te soprende.
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
Pues evidentemente: ¿y si eres iraní o ruso, qué crees que va a pasar estos días? Yo llevo intentando pagar/cobrar a un proveedor/cliente ruso desde hace meses y es prácticamente imposible, la mayoría de los bancos directamente no quieren
¿Y qué proponer? ¿que les dejaran blanquear y operar sin vigilar un mínimo?
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
Pues evidentemente: ¿y si eres iraní o ruso, qué crees que va a pasar estos días? Yo llevo intentando pagar/cobrar a un proveedor/cliente ruso desde hace meses y es prácticamente imposible, la mayoría de los bancos directamente no quieren
¿Y qué proponer? ¿que les dejaran blanquear y operar sin vigilar un mínimo?
Comentarios
Pero algo así puede ser legal? quién le ordena al director de la sucursal pedir un informe sobre su ideología? Es algo a título personal del director de la sucursal, como un tema personal dentro de su pájara mental o viene de arriba? Sea lo que sea es una vergüenza, un atropello que debería solucionarse con una denuncia a la entidad.
#3 Se lo piden los gringos, que son los que mandan.
#5
Quería decir lo mismo.
Y añado. Somos ovejas en un prado cercado, en el cual podemos hacer en ese recinto lo que queramos, pero sí queremos ver ó ir más alla, ya vendrán los perros a ladrarnos.
#9 Nos ladrarán si nos acercamos a las vallas. Si las cruzamos, igual no solo nos ladran.
#9 La diferencia entre una democracia y una dictadura consiste en que en la democracia puedes votar antes de obedecer las órdenes”. (Bukowsky).
Leete este enlace que explica lo que tú señalas del gran Chomsky:
https://www.infoamerica.org/teoria_articulos/chomsky6.htm
#5 pues sí, cuando los usanos te ponen la cruz no es que te bloqueen de manera directa, tienen suficiente con hacer saber al resto que como haga tratos contigo corren el riesgo de entrar en la lista del mal y que tendrá repercusiones para ti y el país al que perteneces que también se encargara de meterte en vereda para no tener problemas con los usanos..
#3 Lo explica en la noticia: "desde la entidad se subraya que se rigen por la ley contra el blanqueo de capitales y que, al ser un banco internacional, debe cumplir con las normativas de otros países, en este caso de EEUU."
#3 y #7 En España las únicas leyes vigentes son las españolas. Lo que ha hecho el Deutsch Bank es un delito en este país. Y ademas se lo ha hecho a un Española con nacionalidad española.
"De hecho, abandoné Cuba hace ya décadas y me acogí a la nacionalidad española (a la que tenía pleno derecho por mi padre y abuelos españoles y mi marido español) "
Si no lo ha hecho ya esta señora debería denunciar y demandar.
#10 excepto que no es así. Tienen que cumplir las normas de EEUU fuera también, de lo contrario les sacan del mercado.
Si fuera Irani por ejemplo, no creo que pudiera abrirse cuenta siquiera.
#80 Si fuese Irani con nacionalidad Española y residente en España , podría perfectamente abrirse una cuenta corriente en España.
#85 hombre ya, presentas el pasaporte Español y fuera.
El problema es cuando solo tienes nacionalidad Irani. No tengo claro que lo permitan, al menos para bancos que tengan sede en EEUU.
#87 con el NIE tambien vale.
#89 EEUU tiene sancionado determinados paises y no permite abrir cuentas a gente de esos paises. Eso se aplica incluso fuera de sus fronteras. Yep, asi se las gastan.
A lo mejor un banco pequeño que no tenga sede en EEUU.
#90 Si tienes nacionalidad europea puedes apelar a la legislación española (no recuerdo qué ley) por la que es obligatorio que te ofrezcan una cuenta básica.
#85 entonces no es iraní, es español/a.
#91 Me has entendido perfectamente.
#92 si. Jajja
#91 Pero nació en Iran y entra en los "indicia" de la legislación estadounidense.
#85 No, si fuese Iraní no podría tener la doble nacionalidad sería o Española o Iraní.
#80 Me gustaría saber más. ¿Puedes dar fuentes? ¿Se trata de una dicotomía entre cumplir lo que les dicen los EE.UU. y cumplir la legislación española? ¿Como se determina esto último?
#99 puedes ver testimonios de varios iranies intentando abrir cuenta en España:
https://www.helpmycash.com/preguntas/25849/aperturas-una-cuenta-corriente-siendo-irani/
Y buscando puedes encontrar mas fuentes. Incluso los ciudadanos estadounidenses tienen problemas para abrirse cuentas.
Mas que cumplir legislacion, es ceder ante un chantaje/extorsion. Y la UE mirando a otro lado.
#80 En España tienes que cumplir las normas de España, y si me apuras de la UE. Internacionales, sólo los acuerdos que suscriba España, no los que les apetezca a los yankis. Y no, el banco no puede pretender que aceptes cosas que son ilegales, incluso aunque el cliente en cuestión aceptase hacerlo. Literalmente, no puede preguntar eso en territorio español, y punto. Que no es que esté incumpliendo un decreto cualquiera, que es que se está saltando la Constitución de plano. Además del agravante de que el marido, que no tiene nada que ver con Cuba, se fuese a ver afectado por ello.
Pero es que, además, tan obligatorio no será para operar internacionalmente cuando esto lo exige el Deutsche Bank pero luego se van a otro banco y no tienen problema ninguno.
Que nos estamos acostumbrando a justificar cada cosa que es para mear y no echar gota.
#80 Por lo visto el otro Banco no tiene que cumplir el objetivo de los EE.UU. y cumple la legislación española.
Tan sencillo como cambiarse de banco.
#80 Estas diciendo que las leyes de EEUU prevalecen sobre las leyes de España en territorio español?
#80 Lo que dices es falso. Sino le pasaría lo mismo en el otro banco y no le pasa.
#80 Si para cumplir las normas de USA tienen que vulnerar la ley española, pues que elijan el mercado que comercialmente les interese. Pero lo que es ilegal en España, es ilegal por mucho que Estados Unidos diga misa.
#7 Y han mentido. EEUU no tiene poder legal internacional, por mucho que se lo arroguen.
#18 Depende mucho de la situacion. EEUU puede tener jurisdiccion en Europa por varios asuntos, al igual que Europa tiene jurisdiccion en USA con otros. No se si en este caso hay un acuerdo entre bloques para este efecto, pero si se han vulnerado los derechos fundamentales de la cliente, denuncia y fuera.
#39 ¿Tener jurisdicción? ¿Sabes lo que significa eso?
Una cosa es llegar a un acuerdo normativo y otra muy distinta tener jurisdicción.
#39 No sé si comprendes del todo el concepto de jurisdicción, la verdad... Pero ya te digo que EEUU no tiene jurisdicción en España de ningún tipo, ni siquiera en las embajadas y consulados (que no son cachitos de un país en otro, como mucha gente piensa) o en las bases militares. Y viceversa.
Si te refieres a que puede haber algún tipo de acuerdos internacionales al respecto, ya te digo yo que no creo. Vamos, que la cosa está muy clara: si otros bancos no piden ese papel y operan igual internacionalmente, el problema es del banco alemán, que además no puede pedir eso en España, y punto. Pero es que además hablamos de algo que afecta a personas de un tercer Estado, en este caso Cuba. No es tan sencillo.
Esto suena más a exigencias de bully grande (EEUU), igual que hace con el embargo. A ver si te crees que los americanos tienen algún acuerdo al respecto con el resto del mundo, o algún tipo de jurisdicción en Cuba. Lo que tienen es mucho dinero y el ejército más poderoso del mundo.
#18 Bueno, es que en realidad sí tiene el poder para imponer su legislación a otros países. En el caso de este banco, simplemente es suficiente con amenazarles con lo dejarles operar en USA, o ponerles mil millones de problemas.
#40 En verdad, no. Los extorsionan y ellos hacen lo que les salga de los cojones. En cuanto esto llegue a juicio, la multa va a ser de órdago.
#46 llámalo como quieras, pero en la práctica EEUU puede imponer sus cosas al exterior. Bajo pena de no dejarles operar en EEUU si se niegan.
Es una forma de poder blando que tienen.
#81 Hombre, a las cosas se las llama por su nombre para entender la validez legal que tienen y si implican o no delitos, conculcaciones de derechos y esas cosas.
#40 Para que sigan diciendo que EEUU es un pais democratico, se creen dueños del planeta
#7 Tendrá que cumplir con las normativas de otros países cuando opere en esos países. Faltaría más que desde Estados Unidos te digan qué es lo que tienes que hacer para abrir una cuenta corriente en España. Por muy internacional que sea el Deutsche Bank opera en España con un CIF español y a todos los efectos es una empresa española, y como tal está sujeto a la legalidad española, esa que dice que no se puede exigir a nadie que declare sobre su ideología, por mucho que los yanquis se empeñen en su manía de tener a todo el mundo "etiquetado".
#7 En España, la empresa es DEUTSCHE BANK SAE con sede en CASTELLANA, 18 28046 MADRID y CIF tal. Es decir es una empresa española que tiene que cumplir las legislación española, que su matriz sea de donde sea (Alemania) no influye en ello.
#3 "desde la entidad se subraya que se rigen por la ley contra el blanqueo de capitales y que, al ser un banco internacional, debe cumplir con las normativas de otros países, en este caso de EEUU."
Cuando una normativa estadounidense puede cagarse en la Constitución española
#14 Cualquier abogado sabe que están cometiendo un delito.
#14. Ya lo decía el tristemente ya desaparecido Antonio Garcia-Trevijano, además de denunciar que estaba mal hecha, encima afirmaba que : "-La Constitución española dura porque no se cumple."
Se le conoció cuando en la televisión pública se realizaban auténticos debates con invitados naciones e internacionales, teneis fragmentos del programa en Youtube :
Edit #115. #14. Quise decir "...con invitados nacionales e internacionales..." y añado que se mantuvo en activo hasta el final realizando varios podcast semanales y algunas conferencias con bastante seguimiento.
Menos lobos, caperucita. Deutsche Bank está haciendo su labor de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Voto errónea.
cc #1 #3, que no saben de qué va esto.
#20 Has leído el formulario?
#28 ¿Sabes algo de normativa de blanqueo de capitales de banca? No hace falta que respondas: no sabes nada.
#20 Europa tiene esa misma normativa antiblanqueo.
#47 lo tuyo tiene arreglo: ¡leer!
Banco de España. Normativa sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
https://www.bde.es/bde/es/secciones/normativas/Regulacion_de_En/Estatal/Blanqueo_de_capitales.html
#55 vamos, que ni puta idea tienes de la constitución y te atreves a decirme que lea. Anda, lee tú esto:
Artículo 16. 2 "Nadie podrá ser obligado a declarar sobre su ideología, religión o creencias."
Artículo 14 .1 “Los españoles son iguales ante la ley, sin que pueda prevalecer discriminación alguna por razón de nacimiento, raza, sexo, religión, opinión o cualquier otra condición o circunstancia personal o social”.
Esa normativa que adjuntas y que demuestras no haber leído se ajusta a la CE porque si no hubiese sido declarada inconstitucional.
Las preguntas del DB no.
#58 la constitución no tiene nada que ver aquí. Esto son normas internacionales de “sanctions checking”
#58 Claro, claro, toda la normativa antiblanqueo de capitales del Banco Central Europeo es inconstitucional. Se te ve listo. No.
@admin por favor, haced algo con usuarios tan inteligentes como éste.
#55 por una vez, y sin que sirva de precedente, tengo que estar de acuerdo contigo.
El banco aplicaba algo que se llama regulación OFAC, que es obligatorio para todos los bancos. Simplemente algunos lo interpretan a su manera y parece que DB lo hacía al pie de la letra.
Bonus: hace años, cuando la revisión de estas cosas estaba en pañales teníamos un cliente viviendo en la calle Cuba (o calle La Habana) que tenía todos sus pagos bloqueados automáticamente y alguien tenia que desbloquearlos manualmente. Eran otros tiempos
#55 Perteneces al Partido Comunista cubano pregunta hecha en el cuestionario tiene alguna relevancia para el blanqueo de capitales?
#20 El banco hace eso para cumplir con la normativa de EEUU,... que no tendría por qué aplicarse en Europa...
#30 Las compañias de USA tienen que cumplir el GDPR. En virtud de los acuerdos entre yanquilandia y la EU, muchas de las regulaciones se deben cumplir a ambos lados del atlantico.
#37, normativa anti-constitucional. A no ser que las leyes de EEUU valgan más que la Constitución en territorio español.
#20 El que parece que no sabe de qué va esto eres tú.
En españa no hay norma superior a la constitución.
#20 sólo te ha faltado especificar que el bloqueo no existe y que además no se le puede llamar así porque desde Washington te han dicho que se le ha de llamar embargo....
#20 Entiendo que haya gente como tu que apoye un estado totalitario donde se controla la ideología de las personas, pero no esperes que te votemos positivo por ello sino justo lo contrario, la libertad no es negociable.
#20 ¿A ti también te llamó el banco para preguntarte esto para la prevención de blanqueo de capitales? Qué ilusión cuándo me llamen a mi.
Cuestionario: Cuba Sanctions Questionnaire natural person
¿Durante cuánto tiempo lleva viviendo en su país de residencia actual?
¿Tiene otra nacionalidad?
¿Sigue manteniendo o teniendo pasaporte cubano? Si la respuesta es sí, ¿el pasaporte está caducado?
¿Tiene intenciones de volver a vivir en Cuba? Si la respuesta es sí, proporciones detalles.
¿El cliente pasa tiempo durante el año en Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Qué actividad laboral realiza el cliente?
¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente tiene o ha tenido algún nexo con el Gobierno de Cuba o con alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
¿El cliente tiene algún nexo con Estados Unidos? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿El cliente envía o recibe dinero de su familia que reside en EE. UU? ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial respecto a la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente tiene algún nexo con Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial con respecto de la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP (del inglés politically exposed person, que se traduce al español como persona políticamente expuesta)? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Cuál es el propósito de la cuenta? ¿La cuenta será usada para realizar alguna actividad que envuelva Cuba? Describe con detalle los otros productos del cliente.
¿Hace retirada de USD con tarjeta? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
#3 Que sea un banco internacional no quiere decir que tengan vía libre para aplicar las leyes de otros países donde quieran. Lo que tienen que hacer es aplicar la ley de cada país en el que operen en local.
Aquí alguien se ha columpiado y se ha escondido detrás de "ejke somos internacionales, oiga".
#22 excepto que eso a EEUU le da igual. Ellos imponen sus normas a todo el mundo.
Si por ejemplo un estadounidense se abre una cuenta en España. El banco está obligado a notificar a la hacienda estadounidense, aunque el banco haya sido abierto en España con la legislación española.
Vergonzoso
#1 Y una prueba más de la persecución política y económica de EEUU a todo lo que sea cubano
#6 Eso ya lo sabíamos. Pero el Deutsche Bank es la filial española de una entidad alemana. Esto es una prueba más de que los europeos somos meros vasallos de la voluntad imperial de Washington. Y eso no todo el mundo lo tiene tan claro.
#6 Imposible. Cuba es la unica causante de su desgracia
#1 Nobody expect the
SpanishMurican inquisition.#1 Me daba asco según leía.
Y alguno de vosotros por aqui aplaude el fin del dinero en efectivo.
Aplaudid necios, aplaudid esclavos.
#4 Que razón tienes, eso el lo que buscan la cuadrilla de HDLGP que nos mandan. Como no nos cuadremos todos nos van a joder bien.
#4 tambien se aplaude el enesimo "fin" de las criptomonedas.
#4 Con esa misma lógica, permitir a los poderosos inocularnos sustancias de manera forzada, podría no ser la mejor idea.
#33 que sustancias nos han forzado los poderosos a inocularnos?
#57 Ni idea.
#51 Tienes mas cara que espalda.
Como convertir las sanciones contra Cuba y sus ciudadanos en "supuesta proteccion" a dirigentes politicos de un pais.
El cuestionario que segun este mentiroso dan para saber si son dirigentes politicos a los que dar especial proteccion:
Cuestionario: Cuba Sanctions Questionnaire natural person
¿Durante cuánto tiempo lleva viviendo en su país de residencia actual?
¿Tiene otra nacionalidad?
¿Sigue manteniendo o teniendo pasaporte cubano? Si la respuesta es sí, ¿el pasaporte está caducado?
¿Tiene intenciones de volver a vivir en Cuba? Si la respuesta es sí, proporciones detalles.
¿El cliente pasa tiempo durante el año en Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Qué actividad laboral realiza el cliente?
¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente tiene o ha tenido algún nexo con el Gobierno de Cuba o con alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
¿El cliente tiene algún nexo con Estados Unidos? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿El cliente envía o recibe dinero de su familia que reside en EE. UU? ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial respecto a la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente tiene algún nexo con Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial con respecto de la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Algún familiar del cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP (del inglés politically exposed person, que se traduce al español como persona políticamente expuesta)? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿El cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
¿Cuál es el propósito de la cuenta? ¿La cuenta será usada para realizar alguna actividad que envuelva Cuba? Describe con detalle los otros productos del cliente.
¿Hace retirada de USD con tarjeta? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
Es curioso que un formulario que se podía reducir a las preguntas 12 y 13, incluya preguntas sobre el partido comunista o la vinculacion al gobierno cubano en genérico.
Repito tienes la cara de hormigón armado.
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
McCarthy cuando interrogaba preguntando si se tenian conexiones con el aprtido Comunista tb lo ahcia por la misma preocupación.
#71 A ver, no habías oído KYC y AML en tu vida y ahora te soprende.
El clásico "cuestionario genérico" para posibles PEPs que te pregunta si militas en el Partido Comunista Cubano.
Pues evidentemente: ¿y si eres iraní o ruso, qué crees que va a pasar estos días? Yo llevo intentando pagar/cobrar a un proveedor/cliente ruso desde hace meses y es prácticamente imposible, la mayoría de los bancos directamente no quieren
¿Y qué proponer? ¿que les dejaran blanquear y operar sin vigilar un mínimo?
"indicios de cubanidad"
#12 Asere, ¿qué bolá?
#12 Tengo algo de cubanismo.
#23 ayyy cuentanohló mi amol...
"Nadie puede ser obligado a declarar sobre su ideología" "¡Esto no es Cuba!" añadió.
#2 Sí, algo parecido dijo, según dice el artículo que acabas de leerte
#2 La clásica secuencia:
1) Mierda sucede en pais capitalista
2) Anticomunista random:
2.1) Ignora esa mierda
2.2) Proyecta esa mierda a sitios que ni conoce y de los que no tiene prueba alguna para la misma*
3) Anticomunsita random esta tranquilo, ha conseguido trasladar el problema a su enemigo, consiguiendo que un problema propio pase a ser algo con lo que atacar al enemigo.
Maravilloso.
Me recuerda el meme me "paises bajo el socialismo" que literalmente usa localizaciones capitalistas hasta las trancas de miseria.
*Como su estrategia es cambiar de tema y escapar por la tangente se va a atascar aqui, que es lo que le permite seguir desviando el tema.
#32 #2 A Bárcenas también le preguntan en Suiza si es una PEP. Es un procedimiento habitual de KYC en operativas AML*:
https://en.wikipedia.org/wiki/Politically_exposed_person
Lo que pasa es que #32 , en 2022, es comunista, y lo lleva regulín
*KYC: Know Your Client
AML: Anti Money Laundering
#51 Al fin alguien que sabe de lo que está hablando.
Independientemente de lo que uno opine del régimen de Cuba resulta que hay una regulación al respecto que se aplica a cualquier cliente que abre una cuenta en un banco.
Para la mayoría de la gente esto se salda con la famosa declaración sobre a qué te dedicas, etc. Pero para alguna otra gente saltan controles adicionales y los bancos están obligados a pedir esa documentación. Entre ellas está por ejemplo si el cliente es un PEP (Politically Exposed Person), que incluye a políticos de rango regional o dirigentes de organizaciones empresariales y sindicales.
Luego además hay leyes a nivel UE con sanciones sobre ciudadanos de determinados países a los que se les aprieta muchísimo para que puedan abrir una cuenta o directamente se les prohibe (estoy pensando en ciudadanos rusos ahora mismo).
Cuando sabes cómo funciona esto tienes todo el derecho del mundo a asustarte o a pensar que tu dinero está más seguro debajo del colchón. Es la consecuencia de haber legado en nuestra sociedad algo tan importante como la economía a unas entidades privadas, que son los bancos. Ahora bien: no me parece que sea "persecución política" en absoluto.
#51 Además de que la mujer tiene también nacionalidad española, Cuba no está en la lista de países de alto riesgo:
https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/high-risk-third-countries-and-international-context-content-anti-money-laundering-and-countering_en
PEP no tiene que ver con la ideología, es simplemente declarar si estás en al lista de cargos políticos definidos para ser PEP.
#2 «el Deutsche Bank se da el lujo de violar alegremente mis derechos y libertades», no, no es el banco, son las democracias occidentales.
#2 segun la derecha ,estamos en cubazuelantina del norte.
Lo que más me choca es que la excusa sea blanqueamiento de capitales... está claro que los narcos y mafiosos son todos comunistas...
En fin, luego vamos alardeando de democracia.
#11 Bueno, a los Castro ya los pillaron en los 90 traficando con Pablo Escobar. No son los únicos, pero ahí estaban...
https://www.radiotelevisionmarti.com/a/a-30-años-del-fusilamiento-de-ochoa-fue-un-asesinato-judicial-para-silenciarlos-/242557.html
#78 El PSOE también era amigo de ese. Y la CIA, para usar el tráfico de drogas para costearse las operaciones políticas.
#11 Tienen paraísos fiscales en varios estados, están como para dar lecciones de nada... El Banco alemán debería mandar los formularios rellenos con excepción de las preguntas que no se ajustan a las leyes en Europa.
Ay, con el Departamento de estado de EEUU se toparon.
Procesos demenciales, como el Denied Parties List, para seguir insistiendo en el boicot a países.
EEUU saca leyes extraterritoriales y obliga a las entidades bancarias a cumplirlas. Vease FATCA y CAATSA. Las entidades bancarias obedecen porque en Europa no tienen los cojones de molestar al gigante. Total son solo unos pocos perjudicados con nacionalidad europea, que deberían estar protegidos por sus respectivos gobiernos.
Ahora si dijeras que China obliga a las entidades bancarias a identificar a ciudadanos chinos que residan en España y bloquearles las cuentas nos llevaríamos las manos a la cabeza ¿verdad? Pues eso lo está haciendo EEUU
#35 Es que si u empresa quiere operar en ese país debe cumplir las leyes de ese país. Aquí el problema es hacer cumplir una ley que choca contra los derechos de los residentes en ese otro país.
Normalmente esto no sucede y se cumplen las legislaciones de todos los países donde se opera. Por ejemplo en leyes de protección de datos la europea es la más restrictiva y se puede aplicar a casi todos los países (excepto algunos detalles como que los datos deben estar en en Europa, obviamente, en ese caso se configura el almacenamiento en cada país)
#35 Los cojones que no: https://techcrunch.com/2023/01/04/facebook-instagram-gdpr-forced-consent-final-decisions
#45 Se meten con una empresa no con las leyes extraterritoriales estadounidenses.
#35 Es todavía peor, no sería identificar a ciudadanos chinos que residan en España, sería identificar a ciudadanos taiwaneses, coreanos o españoles con ascendencia de esas nacionalidades que residan en España y hacerles pasar un cuestionario impresentable.
#54 Y manden toda la información de sus cuentas al gobierno chino y bloqueen sus cuentas a petición del gobierno chino.
#38 Me imagino que no te han preguntado "¿Es usted cargo político del PP?
#49 Eso no me lo preguntan porque ya sabrían que soy socio del banco y me regalarían la Cuenta Black
#48 Vale, al partido. También es inquirir sobre tu afiliación política.
Después vas y le dices a la CIA LO DE «me afilié porque todos mis amigos eran del partido aumque yo no sentía los colores del club».
#59 lo mismo te digo. A mí me parece una distinción importante y relevante, si a ti no te parece relevante formar parte del aparato del gobierno de un país dictatorial y crees que es "ideología" pues vale.
#64 Ser del PCC no implica tener un cargo en el gobierno.
#67 no he dicho eso
¡PATRIA O MUERTE!
Si bailas demasiado bien Deutsche Bank te bloquea las cuentas por indicios de cubanidad.
Yo estoy igual, hace meses que denuncié mi caso aquí http://menea.me/27qh9
También he presentado denuncia en el Banco de España
Segun ellos al ser banco internacional debe cumplir las leyes de EEUU,¿ y de otros países no?, Me gustaría saber si ese banco cumple las leyes de países como Rusia, China, o Cuba mismo. Porqué las leyes de EEUU?. No me respondas, se la respuesta.
#94 Según infolibre esa sería la respuesta del banco. Es curioso que solo ocurra con este banco y no con todos los demás bancos del país.
Ese banco no te deja crearte una cuenta en españa y usarla en alemania como si fueran el mismo banco porque, efectivamente, en realidad son dos bancos diferentes. Por lo tanto no debería cumplir leyes que no sean españolas.
#63 No, no es lo mismo. Volviendo con el ejemplo, alguien pude no ser miembro de las FET-JONS y estar vinculado con el gobierno franquista.
Creo que estás confundido por el nombre del partido, si en lugar de comunista se llamase "Partido Único de la Dictadura Totalitaria Cubana", no habría dudas sobre ideologías.
#75 Claro que no es lo mismo. Por eso hacen dos preguntas, la 7 y la 9. No te pueden preguntar si perteneces al partido comunista ni al pp ni al psoe. Nadie te puede preguntar si perteneces a un partido político. Hacer esa pregunta es inconstitucional.
Deutsch Bank demostrando un día más que todos los bancos son una mierda, vengan de donde vengan.
Si hubiera un movimiento serio de solidaridad con Cuba, igual ya habría una campaña seria de boicot al Deusche Bank.
#98 A ver, que no es el Deustche Bank, que son todos salvo alguna cooperativa de crédito. Los bancos puden ser del país que quieras, pero el sistma SWIFT es americano, y $ también. Su moneda y sus sistema, por tanto los bancos aceptan las reglas de los EEUU o no juegan.
Hay otros sistemas, peró en españa no. PD. IBAN i SWIFT son complementarios.
#teahorrounclick:
"En la reunión, el gestor les comunicó, en primer lugar, que hay "unas regulaciones para los clientes de origen cubano". Y que ella había sido citada porque habían detectado en su persona, según sus palabras, “indicios de cubanidad”. Le informaron a continuación de que debía responder a un cuestionario con preguntas muy concretas, el denominado Cuba Sanctions Questionnaire natural person (reproducido al final de este artículo). Los clientes se mostraron sorprendidos al no entender el trato "discriminatorio" que estaban recibiendo."
Mi respuesta a cada una de las preguntas sería algo como "Me la pueden comer por turnos" seguido de una llamada a la policía para que detenga al individuo que me ha acosado de esa forma.
«Tal y como señaló en el caso de Yoel Pérez, desde la entidad se subraya que se rigen por la ley contra el blanqueo de capitales y que, al ser un banco internacional, debe cumplir con las normativas de otros países, en este caso de EEUU.»
Estando en España y siendo un banco alemán, ¿qué necesidad hay de cumplir una normativa estadounidense?, ¿se hará eso con las normativas de todos los países?
El arrodillarse ante el amo, nos hace hacer cosas penosas y vergonzosas. Dicen que estamos en una democracia, pero resulta que si el amo nos ordena tirarnos por un barranco por sus intereses, obedecemos sin más y no cuestionamos nada.
A ver, la libertad y todo muy lindo. Pero Estados Unidos ha ordenado que hay que combatir a Cuba y es lo que importa.
Caa banco es un mundo y después de un tiempo, sabemos que hay bancos menos malos y otros de los que no te puedes fiar. Para mi esta noticia ha servido para confirmar que en este banco es mejor no estar aunque te regalen la cubertería de plata.
Espero que estas tonterías se solucionen con una normativa clara que evite estos abusos, o al menos, que se hagan públicas para que sepamos a que atenernos cuando hacemos negocios con determinandas entidades bancarias.
Es que te están señalando con el dedo simplemente por que el lugar donde nacistes, no por tus acciones.
Si tenía una cuenta de su empresa, entonces era empresaria, y por lo tanto muy poco sospechosa de ser comunista.
Ante eso es probable que los burócratas del DB sean una panda de gilipollas. Pero no me voy a proclamar al respecto, he decidido ser malvado y concederles el beneficio de la duda.
#65 Un empresario puede ser comunista perfectamente.
#100 Pero reconoce que es extremadamente raro.
Y a este tipo de cosas no se le puede aplicar la epistemología de popper.
Pues que quieres que te diga, en el formulario no habla en ningún momento de ideología.
Revisando las preguntas que le hacen, nada que ver con ideología. Pero que eso no pare los fantasmas de la persecución.
#15 no para nada... "¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?"
#16 ni puto caso. Bastante tiene ya #15 con no cagarse encima mientras habla.
#15 ya, porque preguntarte si perteneces a un determinado partido político no tiene nada que ver con tu ideología.
#19 determinado no, el único partido político que existe, que es parte del gobierno, te están preguntando por tu relación con el gobierno de Cuba. Allí puedes estar afiliado al PC y tu ideología ser la contraria perfectamente.
#15 No, claro, las que están relacionadas con tener una relación con el gobierno o estar expuesto políticamente no son cuestiones ideológicas, claro.
#25 Lo de ser un cargo político o algo asi me han preguntado en varios bancos al abrir cuenta.
#15 Precisamente la pregunta 9 es la que hace ilegal el cuestionario.
Sin esa pregunta, todo correcto. Es legítimo que pregunten si tiene conexiones con el gobierno o con USA, cosas de ellos y del blanqueo de dinero. Pero preguntar si militas en determinado partido político, ahí patinan.
#15 ¿Que te pregunten si estás afiliado al Partido Comunista no tiene que ver con la ideología?
#27 en Cuba no, es el único partido y es parte del aparto gubernamental.
#43 Y aun así afecta a la ideología. Y es obvio hasta para una vaca gallega.
#15 No que va. Preguntar si tú o alguien de tu familia es comunista no es nada ideológico.
Por otro lado, solo el hecho de que ella lo haya tenido que hacer mientras su marido no ya es inconstitucional.
Pero nada, la persecución es cosa de fantasmas.
#52 No le han preguntado si es comunista, le han preguntado si es parte del gobierno cubano.
Poniendo un ejemplo del franquismo, ser conservador es una ideología, pero ser miembro de las FET-JONS es ser parte de la dictadura.
Si te preguntan si eres miembro de las FET-JONS no te estan preguntando si eres conservador o no.
#61 Eso se lo preguntan en la 7: ¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano?
En cambio la 9 es totalmente inconstitucional: ¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
Pertenecer a un partido político es el epítome de la ideología.