John Hancock, una de las aseguradoras de vida norteamericanas más grandes y antiguas, dejará de suscribir seguros de vida tradicionales y en su lugar venderá solo políticas interactivas que rastreen datos de salud y condición física a través de dispositivos portátiles y teléfonos inteligentes. Los titulares de pólizas obtienen descuentos premium por alcanzar objetivos de ejercicio monitorizados por su aplicación para smartphone o mediante dispositivos como Fitbit o Apple Watch.
Comentarios
Nuestro futuro distópico se va compliendo como fue profetizado...
En EEUU hay también compañías aseguradoras de coches que te ofrecen descuentos por llevar conectado un aparato al coche que monitoriza tu forma de conducir y los trayectos que haces, y según lo que registra (tipo de trayectos, frenadas que das, etc.) te ajustan el precio en la siguiente renovación. Es la primera vez que lo oigo con seguros de vida.
#14 En España también existen ese tipo de seguros. Lo miré cuando tuve que sacarme un seguro de coche con menos de 25, aunque al final salía más barato con una aseguradora de bajo coste.
https://m.xataka.com/automovil/tu-seguro-de-coche-mas-barato-tu-seguro-de-coche-que-sabe-como-y-a-donde-conduces
#14, #21 Un compañero de curro tiene un seguro de esos con GPS incorporado aquí en España y le sale más barato. Claro que su coche vale lo mismo que un piso, así que para el común de los mortales poco beneficio le veo.
Nuevo puesto de trabajo: sanote porta dispositivos de monitorización.
#2 Con contratar a "alguien" que "tunee" la aplicación, e inyecte los datos "correctos", parece más que suficiente.
#2 tu comentario me ha hecho imaginarme a un obseso por el deporte con 20 relojes en cada brazo..
Pólizas de vida para los que no de mueran y pólizas de salud para los que no enfermen.
Vamos, un negocio redondo.
Desconozco como se hace en Espana, aqui en Estados Unidos, cuando contratas un seguro de vida, (como mi caso, que contrate un fondo para ahorrar dinero para la universidad de mi hijo, y asociado, te "aconsejan" el seguro de vida) el primer paso para poder contratarlo es someterte a un chequeo medico con uno de sus medicos, incluyendo analisis de orina y de sangre. Es mas el medico viene a tu casa, y se hace todo ahi. En base a estos resultados te aseguran de una manera o de otra, o simplemente no te aseguran alegando que moriras pronto (basicamente)
#5 Si te dan los resultados no está mal. Chequeo gratuito y a domicilio
#8 Si, si te los dan, y si, tienes razon, aunque el chequeo anual, ya lo cubre tu seguro .
#5 Joder donde estás metida El mío (Kaiser Permanente, California) no necesitó nada de eso...
#16 Pues si vives aqui, sabras que todo cambia segun los estados. MassMutual (FYI) en el area de NY-NJ-PA es como lo digo, y probablemente en muchos mas, se que en Massachissets, tambien lo exigen. Y, en mi opinion, considero algo totalmente justificable. Al fin y al cabo son negocios, y, espero que te hayas leido la letra pequena de tu contrato, no sea que te pase algo y te encuentres sin nada, que no seria la primera vez que sucede.
#17 Son negocios pero no quiere decir que puedan hacer lo que les de la gana (gracias Obama).
#19 ahora mismo si . (Gracias Trump)
#4 en España te pasan un cuestionario, tiene más sentido un chequeo, como dice #5. Con el cuestionario puedes equivocarte y ya la has liado, si te miran, la responsabilidad es suya. Y si te hacen un chequeo, tiene sentido que te secuencien el ADN, y te ofrezcan una póliza a medida, dependiendo de tus riesgos, que no tienen por qué ser iguales que los de los demás.
#18 El problema es que las aseguradoras te cubrirán precisamente los riesgos que no tengas, y del resto se escaquearán.
#22 o que cubran más y cobren más, o cubran menos y cobren menos. Ahí ya, habrá que ver si alguna ofrece un producto competitivo, y si ninguna lo hace, pues nada, a ahorrar en lugar de pagar.
#23 No lo has entendido, directamente no te querrá asegurar nadie si tienes algún tipo de problema. O te pedirán cifras astronómicas. O te pondrán una cláusula para que pienses que estás cubierto pero no.
Algunos no conocéis el oscuro mundo de la ciencia actuarial, que por algún motivo siempre ha tenido manga ancha en abusar de los clientes. Pregúntate, por qué no hay contratos estandarizados, por ejemplo.
#24 es la estadística, tampoco te obliga nadie a jugar a la lotería o ir al casino. De hecho, hasta puede ser recomendable no hacerlo.
#25 No, no, un buen jugador de poker usa la estadística. Las aseguradoras son tahúres que usan cartas marcadas, y si tienes repoker te dirán que tiene que pasar un perito a comprobarlo.
#26 es una pena, porque es posible mejorarlo, pero un mercado complicado para entrar a competir.
#5 En España depende de la edad del contratante y del capital asegurado. Para seguros de vida de gente normal y corriente solamente te pasan un cuestionario preguntando si tienes SIDA o enfermedades cardíacas y cosas así.
En español: https://www.esquire.com/es/actualidad/a23333825/fitbit-apple-watch-pagar-menos-seguro-vida/
¡Bienvenidos al futuro! Y ya verás que risas cuando las compañías que llevan años guardando datos de tu salud los vendan a estas compañías.
No me pongo yo un relog de esos ni que me maten oiga.
Yo lo veo lógico.
Siempre lo he pensado. ¿Por qué los seguros de coche no hacen practicamente nada por mejorar nuestra seguridad, valga la redundancia? Que sé yo, mándame un descuento para que me compre unas cadenas para la nieve o unas escobillas del limpiaparabrisas. O haz presión para que mejoren las carreteras secundarias.
Apuesto a que les saldría a cuenta mejorar las condiciones de mantenimiento de sus coches asegurados o los conocimientos de sus conductores( unos folletos explicando como frenar en condiciones adversas o trucos para revisar el estado de ruedas o frenos...)
#7 Más barato ,con que manden un manual de uso de los intermitentes ya nos ahorramos miles de accidentes.
#9 Ramen!
#9 Y para la segunda edición "Cómo incorporarse y circular correctamente por una rotonda, melón!".
Lo de Gattaca se va a quedar corto y si no al tiempo.